Law-lib.com 2026-2-8 20:05:57 中國人民銀行
近日，中國人民銀行、國家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會、國家外匯局等八部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣等相關(guān)風(fēng)險的通知》(以下簡稱《通知》)。日前，中國人民銀行、中國證監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人就《通知》有關(guān)問題回答了記者提問。
一、《通知》的出臺背景是什么？
2021年，虛擬貨幣交易炒作活動盛行，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，危害人民群眾財產(chǎn)安全。按照黨中央、國務(wù)院決策部署，中國人民銀行聯(lián)合有關(guān)部門共同發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》，堅決打擊虛擬貨幣交易炒作，整頓虛擬貨幣亂象，取得明顯成效。
近期，受多種因素影響，虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)投機(jī)炒作活動時有發(fā)生，風(fēng)險防控面臨新形勢、新挑戰(zhàn)。為進(jìn)一步完善監(jiān)管政策，防范和處置虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)風(fēng)險，切實維護(hù)國家安全和社會穩(wěn)定，中國人民銀行、國家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會、國家外匯局等八部門，會同中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院，在總結(jié)前期工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，結(jié)合新的風(fēng)險形勢，對原文件進(jìn)行修訂，形成了《通知》。
二、《通知》對虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化和相關(guān)業(yè)務(wù)活動如何定性？
關(guān)于虛擬貨幣，長期以來，境內(nèi)始終對虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動保持禁止性的政策立場。2013年，中國人民銀行等五部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》，明確比特幣是一種特定的虛擬商品，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。2021年印發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》進(jìn)一步明確，比特幣、以太幣，以及泰達(dá)幣等穩(wěn)定幣，均不具有與法定貨幣等同的法律地位，在境內(nèi)開展虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，一律嚴(yán)格禁止。《通知》延續(xù)了近年來的政策立場，重申虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，在境內(nèi)開展虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，境外單位和個人不得以任何形式非法向境內(nèi)主體提供虛擬貨幣相關(guān)服務(wù)。
關(guān)于現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化，近年來現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化發(fā)展較快，相關(guān)國家和地區(qū)紛紛通過加強(qiáng)立法、健全規(guī)則等多種方式強(qiáng)化監(jiān)管。《通知》明確，現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化主要是指使用加密技術(shù)及分布式賬本或類似技術(shù)，將資產(chǎn)的所有權(quán)、收益權(quán)等轉(zhuǎn)化為代幣(通證)或者具有代幣(通證)特性的其他權(quán)益、債券憑證，并進(jìn)行發(fā)行和交易的活動。《通知》強(qiáng)調(diào)，在境內(nèi)開展現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化活動，以及提供有關(guān)中介、信息技術(shù)服務(wù)等，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動，應(yīng)予以禁止;經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門依法依規(guī)同意，依托特定金融基礎(chǔ)設(shè)施開展的相關(guān)業(yè)務(wù)活動除外。境外單位和個人不得以任何形式非法向境內(nèi)主體提供現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)服務(wù)。
三、《通知》對虛擬貨幣有何監(jiān)管要求？
一是虛擬貨幣現(xiàn)階段無法有效滿足客戶身份識別、反洗錢等方面的要求，存在被用于洗錢、集資詐騙、違規(guī)跨境轉(zhuǎn)移資金等非法活動的風(fēng)險�！锻ㄖ访鞔_，境內(nèi)對虛擬貨幣堅持禁止性政策，相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，一律嚴(yán)格禁止，堅決依法取締。
二是虛擬貨幣依托區(qū)塊鏈技術(shù)，支持點對點交易，突破了物理上的“國境”概念，相關(guān)風(fēng)險極易跨境傳導(dǎo)，國際金融組織和中央銀行等金融管理部門對此普遍持審慎態(tài)度。為切實防范風(fēng)險，《通知》明確提出，未經(jīng)相關(guān)部門依法依規(guī)同意，境內(nèi)主體及其控制的境外主體不得在境外發(fā)行虛擬貨幣。
三是掛鉤法定貨幣的穩(wěn)定幣在流通使用中變相履行了法定貨幣的部分功能，事關(guān)貨幣主權(quán)�！锻ㄖ窂�(qiáng)調(diào)，未經(jīng)相關(guān)部門依法依規(guī)同意，境內(nèi)外任何單位和個人不得在境外發(fā)行掛鉤人民幣的穩(wěn)定幣。
四、《通知》對境內(nèi)主體赴境外開展現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)業(yè)務(wù)提出了哪些要求？
一是嚴(yán)格監(jiān)管赴境外開展相關(guān)業(yè)務(wù)活動。按照“相同業(yè)務(wù)、相同風(fēng)險、相同規(guī)則”的監(jiān)管原則，境內(nèi)主體直接或間接赴境外開展外債形式的現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化業(yè)務(wù)，或者以境內(nèi)資產(chǎn)所有權(quán)、收益權(quán)等(以下統(tǒng)稱境內(nèi)權(quán)益)為基礎(chǔ)在境外開展類資產(chǎn)證券化、具有股權(quán)性質(zhì)的現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化業(yè)務(wù)，由國家發(fā)展改革委、中國證監(jiān)會、國家外匯局等相關(guān)部門按照職責(zé)分工，依法依規(guī)進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管。對于境內(nèi)主體以境內(nèi)權(quán)益為基礎(chǔ)在境外開展的其他形式的現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化業(yè)務(wù)，由中國證監(jiān)會會同相關(guān)部門按職責(zé)分工監(jiān)管。未經(jīng)相關(guān)部門同意、備案等，任何單位和個人不得開展上述業(yè)務(wù)。
二是加強(qiáng)對金融、中介、信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理。境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的境外子公司及分支機(jī)構(gòu)在境外提供現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)服務(wù)的，應(yīng)納入境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)控管理體系，并嚴(yán)格落實客戶準(zhǔn)入、適當(dāng)性管理、反洗錢等方面要求。此外，為境內(nèi)主體直接或間接赴境外開展外債形式的現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化業(yè)務(wù)，或者以境內(nèi)權(quán)益為基礎(chǔ)在境外開展現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)業(yè)務(wù)提供服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)，要建立健全相關(guān)合規(guī)內(nèi)控制度，強(qiáng)化業(yè)務(wù)和風(fēng)險管控，按照有關(guān)要求報批或報備展業(yè)情況。
五、《通知》提出了哪些具體工作措施？
一是形成央地協(xié)同、條塊結(jié)合的工作格局。中央部門層面，由中國人民銀行、中國證監(jiān)會分別會同相關(guān)部門，就防范和處置虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)風(fēng)險健全工作機(jī)制;地方層面，各省級人民政府統(tǒng)籌負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)風(fēng)險防范和處置工作，具體由地方金融管理部門牽頭，健全常態(tài)化工作機(jī)制，并與中央部門相關(guān)工作機(jī)制有效銜接，強(qiáng)化屬地落實。
二是加強(qiáng)風(fēng)險防范和處置。凝聚跨部門監(jiān)管合力，從風(fēng)險監(jiān)測、資金流和信息流治理、市場主體登記和廣告管理、整治虛擬貨幣“挖礦”、打擊違法犯罪活動、從嚴(yán)監(jiān)管境內(nèi)主體出境展業(yè)等方面綜合施策，有關(guān)行業(yè)協(xié)會加強(qiáng)行業(yè)自律管理，多維度、全方位筑牢風(fēng)險防線。
三是強(qiáng)化組織實施。加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，明確各部門、各地區(qū)的工作責(zé)任，形成中央統(tǒng)籌、屬地實施、共同負(fù)責(zé)的長效工作機(jī)制，有力有序有效做好虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)風(fēng)險防范和處置。同時，廣泛開展宣傳教育，由各部門、各地區(qū)、行業(yè)協(xié)會通過法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，充分提示虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化相關(guān)業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險隱患，提高公眾風(fēng)險防范意識和識別能力。
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