- 編號：53994
- 書名：商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險及對策研究
- 作者：王衛(wèi)國.李化常編
- 出版社：政法大學(xué)
- 出版時間：2012年12月
- 入庫時間：2013-1-28
- 定價：56
圖書內(nèi)容簡介
本書的內(nèi)容如其書名一般，是商業(yè)銀行在開展中間業(yè)務(wù)中的過程中，可能會遇到的法律風(fēng)險和對這些風(fēng)險的對策研究。首先，本書第一章介紹了國內(nèi)、國外商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展概況、法律環(huán)境，銀行中間業(yè)務(wù)的概念、分類及其法律風(fēng)險的內(nèi)涵和防范原則。其次，本書在第二章至第十章中，對銀團貸款業(yè)務(wù)、銀行理財業(yè)務(wù)、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、保函業(yè)務(wù)、保理業(yè)務(wù)、代客衍生交易業(yè)務(wù)、保險代理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)及銀行票據(jù)業(yè)務(wù)等商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)進行分析。在對上述各類業(yè)務(wù)進行概述的基礎(chǔ)上，重點分析了開展各類中間業(yè)務(wù)時應(yīng)注意的法律風(fēng)險，并針對上述法律風(fēng)險提出了相應(yīng)的對策。最后，本書還選取了十多個與商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)相關(guān)的典型案例，并對案例進行了剖析，使讀者能更接近于實踐。此外，本書在附錄中將相關(guān)的法條列明，便于讀者查詢。
圖書目錄
前 言
第一章 總 論
第一節(jié) 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述
一、國外商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展概況
二、國內(nèi)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展概況
三、我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的法律環(huán)境
第二節(jié) 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概念和分類
一、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的概念
二、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的分類
第三節(jié) 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)法律風(fēng)險和基本應(yīng)對策略
一、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)法律風(fēng)險的內(nèi)涵
二、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)法律風(fēng)險的防范原則
第二章 銀團貸款業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險及防范
第一節(jié) 銀團貸款概述
一、銀團貸款的發(fā)展概況
二、銀團貸款的制度功能
三、銀團貸款的概念與分類
四、銀團貸款中的法律關(guān)系
五、我國銀團貸款的法律環(huán)境
第二節(jié) 銀團貸款業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險
一、直接銀團貸款的法律風(fēng)險
二、間接銀團貸款的法律風(fēng)險
三、國際銀團貸款的法律風(fēng)險
第三節(jié) 銀團貸款法律風(fēng)險的防范
一、直接銀團貸款法律風(fēng)險的防范
二、間接銀團貸款法律風(fēng)險的防范
三、國際銀團貸款法律風(fēng)險的防范
第三章 銀行理財業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險及防范
第一節(jié) 銀行理財業(yè)務(wù)概述
一、銀行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展
二、銀行理財業(yè)務(wù)的概念
三、銀行理財業(yè)務(wù)的商業(yè)功能
四、銀行理財業(yè)務(wù)的分類
五、銀行理財業(yè)務(wù)的法律關(guān)系分析
第二節(jié) 銀行理財業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險
一、銀行與客戶間關(guān)系的法律風(fēng)險
二、銀行與信托公司之間信托關(guān)系的法律風(fēng)險
三、信貸類銀行理財業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險
第三節(jié) 銀行理財業(yè)務(wù)法律風(fēng)險的防范
一、行業(yè)監(jiān)管中的法律風(fēng)險防范對策
二、內(nèi)部控制中的法律風(fēng)險防范對策
三、市場關(guān)系中的法律風(fēng)險防范對策
第四節(jié) 銀信合作理財最新監(jiān)管文件分析
一、2009年以來監(jiān)管情況概述
二、監(jiān)管文件詳釋
第四章 資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險及防范
第一節(jié) 資產(chǎn)證券化概述
一、美國資產(chǎn)證券化的發(fā)展歷史
二、中國資產(chǎn)證券化的發(fā)展歷史
三、資產(chǎn)證券化的制度功能
四、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的概念與分類
第二節(jié) 資產(chǎn)證券化涉及的法律關(guān)系分析
一、概述
二、資產(chǎn)支持證券的法律屬性
三、SPV的法律屬性
四、我國資產(chǎn)證券化與信托的關(guān)系
五、租賃資產(chǎn)證券化
第三節(jié) 資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險
一、概述
二、資產(chǎn)池組建過程中的法律風(fēng)險
三、證券化項目存續(xù)過程中的法律風(fēng)險
四、資產(chǎn)證券化成敗關(guān)鍵——“真實出售”標準的法律風(fēng)險
第四節(jié) 資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)法律風(fēng)險的防范
一、行業(yè)監(jiān)管中的法律風(fēng)險防范對策
二、內(nèi)部控制中的法律風(fēng)險防范對策
三、市場關(guān)系中的法律風(fēng)險防范對策
第五章 保函業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險及防范
第一節(jié) 保函業(yè)務(wù)概述
一、保函業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀
二、保函業(yè)務(wù)的法律環(huán)境
三、保函業(yè)務(wù)的分類分析
第二節(jié) 國內(nèi)保函的法律風(fēng)險及防范
一、國內(nèi)保函概述
二、國內(nèi)保函的法律風(fēng)險
三、國內(nèi)保函法律風(fēng)險的防范對策
第三節(jié) 涉外保函的法律風(fēng)險及防范
一、涉外保函概述
二、涉外保函業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險
三、涉外保函法律風(fēng)險的防范對策
第六章 保理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險及防范
第一節(jié) 保理業(yè)務(wù)概述
一、國內(nèi)外商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)的發(fā)展狀況
二、國內(nèi)外商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)法律和監(jiān)管環(huán)境
三、保理業(yè)務(wù)的定義及類型
四、保理業(yè)務(wù)性質(zhì)的法律解析
第二節(jié) 保理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險
一、國內(nèi)單保理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險
二、國際雙保理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險
第三節(jié) 保理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險防范
一、國內(nèi)單保理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險防范
二、國際雙保理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險防范
第七章 代客衍生交易業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險及防范
第一節(jié) 代客衍生交易的業(yè)務(wù)概況
一、國內(nèi)外商業(yè)銀行代客衍生交易的發(fā)展概況
二、國內(nèi)銀行代客衍生交易的法律環(huán)境
第二節(jié) 代客衍生交易的法律風(fēng)險
一、衍生產(chǎn)品交易自身的風(fēng)險
二、代客衍生品交易的法律風(fēng)險
第三節(jié) 代客衍生交易法律風(fēng)險的防范
一、完善代客衍生交易法律文件
二、完善信息披露制度
三、加強內(nèi)部控制
第八章 保險代理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險及防范
第一節(jié) 國內(nèi)外代理保險的發(fā)展狀況
一、國外代理保險的發(fā)展狀況
二、國內(nèi)代理保險的發(fā)展狀況
第二節(jié) 我國銀行代理保險業(yè)務(wù)的法律性質(zhì)與法律環(huán)境
一、我國銀行代理保險的法律性質(zhì)
二、我國銀行代理保險的法律環(huán)境
第三節(jié) 銀行代理保險的法律風(fēng)險
一、法律環(huán)境風(fēng)險
二、代理權(quán)相關(guān)的法律風(fēng)險
三、操作性法律風(fēng)險
四、洗錢法律風(fēng)險
第四節(jié) 商業(yè)銀行保險代理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險防范
一、加強行業(yè)監(jiān)管中法律風(fēng)險的防范
二、加強市場關(guān)系中法律風(fēng)險的防范
三、加強內(nèi)部控制中法律風(fēng)險的防范
第九章 基金托管業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險及防范
第一節(jié) 商業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)概述
一、托管人制度及法律關(guān)系分析
二、國內(nèi)外商業(yè)銀行基金托管的發(fā)展狀況
三、國內(nèi)基金托管業(yè)務(wù)的法律環(huán)境
第二節(jié) 基金托管業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險
一、行業(yè)監(jiān)管中的法律風(fēng)險
二、市場關(guān)系中的法律風(fēng)險
三、內(nèi)部控制中的法律風(fēng)險
第三節(jié) 基金托管業(yè)務(wù)法律風(fēng)險的防范
一、加強監(jiān)管性法律風(fēng)險的防范
二、加強交易對象和交易文件的法律審查
三、加強內(nèi)部控制法律風(fēng)險的防范
第十章 銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險及防范
第一節(jié) 銀行票據(jù)業(yè)務(wù)概述
一、國內(nèi)外銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀
二、票據(jù)業(yè)務(wù)的法律環(huán)境
第二節(jié) 匯票業(yè)務(wù)
一、匯票概述
二、商業(yè)匯票法律關(guān)系分析
三、商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險
四、商業(yè)匯票業(yè)務(wù)法律風(fēng)險的防范
第三節(jié) 本票業(yè)務(wù)
一、本票概述
二、本票業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險及防范
第四節(jié) 支票業(yè)務(wù)
一、支票的概述
二、支票的法律風(fēng)險及其防范
典型案例匯編
案例1：華寶信托有限公司訴陳碰興金融借款合同案
案例2：中國遠洋運輸總公司與菱信租賃國際（巴拿馬）
有限公司借款合同糾紛案
案例3：代客外匯結(jié)構(gòu)性遠期交易責(zé)任糾紛案
案例4：海升—摩根士丹利交易訴訟管轄權(quán)之爭
案例5：中國進出口銀行訴深圳市曙光信息技術(shù)有限公司等
其他擔(dān)保合同案
案例6：招商銀行天津分行訴天津華通潤商貿(mào)發(fā)展有限
公司等保理合同案
案例7：中國工商銀行股份有限公司無錫分行訴江陰中馬
橡膠制品有限公司等借款案
案例8：中財國企投資有限公司與中國光大銀行股份有限公司
上海嘉定支行借款合同糾紛上訴案
案例9：中國保理第一案——云南省紡織品進出口公司訴中國銀行
北京分行、中國銀行云南省分行保理合同糾紛案
案例10：交通銀行中山市第七支行訴建設(shè)銀行�？谑械谌衅睋�(jù)
付款請求權(quán)糾紛案
案例11：石獅市百匯針織服裝有限公司訴中國銀行武漢市陽邏開發(fā)區(qū)
支行票據(jù)損害賠償糾紛案
附錄 相關(guān)法律法規(guī)
商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定
銀團貸款業(yè)務(wù)指引
商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法
信貸資產(chǎn)證券化試點管理辦法
境內(nèi)機構(gòu)對外擔(dān)保管理辦法
境內(nèi)機構(gòu)對外擔(dān)保管理辦法實施細則
境外外匯賬戶管理規(guī)定
中國銀行業(yè)保理業(yè)務(wù)規(guī)范
銀行業(yè)金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法
商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法
后 記
