- 編號：31410
- 書名：商業銀行合規管理實用手冊
- 作者：李永祥主編
- 出版社：法律
- 出版時間：2007年10月
- 入庫時間：2007-11-4
- 定價：78
圖書內容簡介
為了便于商業銀行識別評估合規風險，有效實施合規管理，本書全面系統地收錄了1986年至2007年間發布的、與我國商業銀行合規管理密切相關的法律、行政法規、部門規章、規范性文件、司法解釋以及行業自律準則。本書由交通銀行法律合規部根據工作實踐經驗，以效力層次、監管領域、業務種類以及發布時間等分類標準編制而成，內容全面，編排科學，查閱便利，是商業銀行合規管理人員、法律人員和業務人員必備的實用工具書。
圖書目錄
Compliance and the compliance function in
banks …………………………………(1)
附：合規與銀行內部合規部門(2005年4
月) ………………………………………(8)
商業銀行合規風險管理指引(2006年10月
25日)………………………………………(12)
第一章 法 律
中華人民共和國中國人民銀行法(2003年
12月27日修正)……………………………(16)
中華人民共和國銀行業監督管理法(2006
年10月31日修正)………………………(19)
附：中國銀行業監督管理委員會、中國
證券監督管理委員會、中國保險監督
管理委員會在金融監管方面分工合
作的備忘錄(2004年7月27日)①
中國銀行業監督管理委員會監管職責
分工和工作程序的暫行規定(2004
年5月11日)
中國銀行業監督管理委員會法律工作
規定(2005年11月26目)
中國人民銀行、銀監會關于清理第一批
110件規章和規范性文件的公告
(2004年12月17日)
中國人民銀行、銀監會關于清理第二批
74件規章和規范性文件的公告
(2007年1月16日)
中華人民共和國商業銀行法(2003年12月
27日修正)…………………………………(23)
中華人民共和國證券法(2005年10月27
日修訂)
中華人民共和國保險法(2002年12月28
日修訂)
中華人民共和國信托法(2001年4月28
日)
中華人民共和國反洗錢法(2006年10月31
日) ……………………………………………(29)
中華人民共和國民法通則(1986年4月12
日) …………………………………………(32)
附：最高人民法院關于貫徹執行《中華
人民共和國民法通則》若干問題的意
見(試行)(1988年1月26日)
中華人民共和國物權法(2007年3月16
日) …………………………………………(41)
中華人民共和國合同法(1999年3月15
日) …………………………………………(53)
附：最高人民法院關于適用《中華人民
共和國合同法》若干問題的解釋(一)
(1999年12月1)
中華人民共和國擔保法(1995年6月30
日) …………………………………………(74)
附：最高人民法院關于適用《中華人民
共和國擔保法》若干問題的解釋
(2000年12月8)
中華人民共和國票據法(2004年8月28日
修正)………………………………………(79)
附：最高人民法院關于審理票據糾紛案
件若干問題的規定(2000年11月
14)
中華人民共和國證券投資基金法(2003
年10月28日)
中華人民共和國公司法(2005年10月27日
修訂)………………………………………(85)
附：最高人民法院關于適用《中華人民
共和國公司法》若干問題的規定
(一)(2006年4月28日)
中華人民共和國企業破產法(2006年7
月28日)
中華人民共和國會計法(1999年10月31
日)
中華人民共和國價格法(1997年12月29
日)
中華人民共和國反壟斷法(2007年8月
①由于篇幅所限，帶“*”號文件收錄在光盤中。
30 日)
中華人民共和國反不正當競爭法(1993
年9月2日)
附：中國人民銀行關于規范銀行業市場競
爭行為的通知(2(102年11月21日)
中華人民共和國行政許可法(2003年8
月27日)
中華人民共和國行政復議法(1999年4
月29日)
附：中華人民共和國行政復議法實施條
例(2007年5月29日)
中華人民共和國行政訴訟法(1989年4
月4日)
附：最高人民法院關于執行《中華人民
共和國行政訴訟法》若干問題的解釋
(1999年11月24日)
中華人民共和國行政處罰法(1996年3
月17日)
中華人民共和國刑法(節錄)(1997年3
月14日)
附：全國人民代表大會常務委員會關于
懲治破壞金融秩序犯罪的決定(節
錄)(1995年6月30日)
中華人民共和國刑法修正案(1999年
12月15日)
最高人民檢察院、公安部關于印發《關
于經濟犯罪案件追訴標準的規定》的
通知(2001年4月18目)
全國人民代表大會常務委員會關于《中
華人民共和國刑法》有關信用卡規定
的解釋(2004年12月29日)
第二章 市場準入監管
一、行政許可專項規定
國務院關于取消第一批行政審批項目的
決定(2002年11月1日)
附：中國人民銀行執行《國務院關于取
消第一批行政審批項目的決定》的通
知(2002年12月24日)
國務院關于取消第二批行政審批項目和
改變一批行政審批項目管理方式的決
定(2003年2月27日)
附：中國人民銀行轉發《國務院關于取
消第二批行政審批項目和改變一批
行政審批項目管理方式的決定》和國
務院行政審批制度改革工作領導小
組《關于印發(關于搞好已調整行政
審批項目后續工作的意見)的通知》
的通知(2003年3月21日)
國務院關于第三批取消和調整行政審批
項目的決定(2004年5月19日)
國務院對確需保留的行政審批項目設
定行政許可的決定(2004年6月29
日)
中國人民銀行行政許可實施辦法(2004
年9月17日)
中國人民銀行辦公廳關于發布行政許可
事項目錄的通知(2004年7月8日)
關于實施外匯管理行政許可有關程序問
題的通知(2004年7月5日)
國家外匯管理局關于印發《國家外匯管
理局行政許可項目表》的通知(2005
年6月2日)
中國銀行業監督管理委員會關于銀監會
行政許可項目有關事項的通知(2004
年6月30日)
中國銀行業監督管理委員會行政許可實施
程序規定(2006年1月12日)……………(102)
中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行
行政許可事項實施辦法(2006年12月28
日修正)……………………………………(104)
中國銀行業監督管理委員會合作金融機
構行政許可事項實施辦法(2006年1
月12日)
二、銀行市場準入規定
境外金融機構管理辦法(1990年4月13
日)
金融機構管理規定(1994年8月5日)
中國人民銀行關于向金融機構投資人股的
暫行規定(1994年7月28日)……………(120)
城市合作銀行管理規定(1997年6月加日)
附：關于城市合作銀行變更名稱有關問
題的通知(1998年3月12日)
金融機構撤銷條例(2001年11月23日)
商業銀行設立同城營業網點管理辦法(2002
年2月10日)………………………………(121)
金融許可證管理辦法(2007年7月3日修正)
………………………………………………(122)
農村商業銀行管理暫行規定(2003年9
月12日)
農村合作銀行管理暫行規定(2003年9
月12日)
境外金融機構投資人股中資金融機構管理
辦法(2003年12月8日)…………………(124)
村鎮銀行管理暫行規定(2007年1月22
日)
村鎮銀行組建審批工作指引(2007年1
月22日)
貸款公司管理暫行規定(2007年1月22
日)
貸款公司組建審批工作指引(2007年1
月22日)
金融租賃公司管理辦法(2006年12月28
日)
中國人民銀行關于金融機構經營本外幣
業務統一發放許可證的通知(1997年5
月16日)
中國人民銀行關于加強城市商業銀行監管
工作有關問題的通知(1998年6月6日)
……………………………………………(125)
中國人民銀行關于進一步規范股份制商業
銀行分支機構準人管理的通知(2001年6
月5日) ……………………………………(127)
中國人民銀行關于中資商業銀行市場準入
管理有關問題的通知(2002年4月24
日) …………………………………………(128)
中國人民銀行關于調整股份制商業銀行新
設分行審批制度有關問題的通知(2002
年8月13日)………………………………(129)
中國銀行業監督管理委員會關于調整銀行
市場準人管理方式和程序的決定(2003
年5月29日)………………………………(129)
關于保險機構投資商業銀行股權的通知
(2006年10月16日)
三、其他市場準入規定
中華人民共和國公司登記管理條例(2005
年12月18日修訂)
附：公司登記管理若干問題的規定
(1998年2月1日)
國家工商行政管理局關于企業登記管理若
干問題的執行意見(1999年6月29日)
企業登記程序規定(2004年6月lO日)
企業名稱登記管理規定(1991年5月21日)
企業名稱登記管理實施辦法(2004年6
月14日修訂)
企業法人法定代表人登記管理規定(1999
年6月23日)
公司注冊資本登記管理規定(2005年12
月27日)
企業經營范圍登記管理規定(2004年6
月14日)
企業年度檢驗辦法(2006年2月24日修
訂)
第三章 公司治理監管
一、公司治理規定
國有重點金融機構監事會暫行條例(2000
年3月15日)
金融機構高級管理人員任職資格管理辦
法(2000年3月24日)
上市公司股東大會規范規則(2006年3
月16日)
上市公司治理準則(2002年1月7日)
股份制商業銀行公司治理指引(2002年6
月4日) ……………………………………(131)
股份制商業銀行獨立董事和外部監事制
度指引(2002年6月4日)
商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦
法(2004年4月2 lj)………………………(136)
股份制商業銀行董事會盡職指引(試行)
(2005年9月12日)
國有商業銀行公司治理及相關監管指引
(2006年4月18日)………………………(139)
二、信息披露規定
商業銀行信息披露辦法(2007年7月3日)
………………………………………………(143)
國有商業銀行年度財務會計報告披露辦
法(試行)(2003年4月24日)
中國銀行業監督管理委員會關于規范股
份制商業銀行年度報告內容的通知
(2004年2月17日)
公開發行證券公司信息披露的編報規
則--第1號商業銀行招股說明書內
容與格式特別規定(2000年11月2
公開發行證券公司信息披露編報規
則--第2號商業銀行財務報表附注
特別規定(2000年11月2日)
公開發行證券公司信息披露編報規
則--第7號商業銀行年度報告內容
與格式特別規定(2000年12月21
日)
公開發行證券公司信息披露編報規
則--第18號商業銀行信息披露特別
規定(2003年3月19日)
第四章 風險內控監管
一、綜合性規定
金融詐騙案件協查管理辦法(1997年5
月15日)
金融機構計算機信息系統安全保護工作
暫行規定(1998年8月31日)
中國人民銀行、公安部關于金融機構營業
場所、金庫安全防護暫行規定(1998年
12月7日)
商業銀行境外機構監管指引(2001年8
月20日)
金融統計管理規定(2002年11月1日)
銀行業監督統計管理暫行辦法(2004年9
月15日)
股份制商業銀行風險評級體系(暫行)
(2004年2月22日)
商業銀行市場風險管理指引(2004年12月
29日)………………………………………(145)
附：中國銀行業監督管理委員會關于進一
步加強商業銀行市場風險管理工作的
通知(2006年12月16日)……………(150)
商業銀行風險監管核心指標(試行)
(2005年12月31日)
銀行業金融機構安全評估辦法(2006年7
月24日)
銀行業金融機構信息系統風險管理指引
(2006年9月7日)
商業銀行金融創新指引(2006年12月11
日)
商業銀行操作風險管理指引(2007年5月
15日)………………………………………(151)
中國人民銀行關于加強銀行數據集中安
全工作的指導意見(2002年8月26
日)
中國人民銀行關于建立境外中資金融機
構重大事項報告制度的通知(1997年1
月29日)
中國銀行業監督管理委員會關于加大防
范操作風險工作力度的通知(2005年3
月22日)
中國人民銀行關于進一步加強銀行業金
融機構信息安全保障工作的指導意見
(2006年4月18日)
中國銀行業監督管理委員會關于進一步
加強案件風險防范工作的通知(2006
年6月23日)
二、反洗錢規定
金融機構反洗錢規定(2006年11月14日)
………………………………………………(155)
金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦
法(2006年11月14日)……………………(157)
銀行業金融機構聯網核查公民身份信息業
務處理辦法(試行)(2007年2月6日)
……………………………………………(161)
中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)
(2007年5月11日)………………………(162)
反洗錢現場檢查管理辦法(試行)(2007年6
月4日) ……………………………………(169)
金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管
理辦法(2007年6月11日)………………(172)
金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及
交易記錄保存管理辦法(2007年6月21
日) …………………………………………(173)
反洗錢非現場監管辦法(試行)(2007年7
月17日)
三、銀行財會規定
有價單證及重要空白憑證管理辦法(1997
年4月24日)………………………………(177)
支付結算會計核算手續(1997年9月19
日)
金融企業會計制度(2001年11月27日)
附：金融企業實施《金融企業會計制度》
有關問題解答(2003年3月5日)
城市商業銀行、城市信用合作社財務管理
實施辦法(2002年5月23日)
銀行會計基本規范指導意見(2002年12
月10日)
銀行會計檔案管理辦法(2002年12月12
日)
金融企業財務規則(2006年12月7日)
附：金融企業財務規則--實施指南
(2007年3月30日)
進一步加強銀行會計內部控制和管理的
若干規定(1997年7月30日)
公開發行證券的商業銀行有關業務會計
處理補充規定(2000年12月5日)
四、內部控制規定
商業銀行授權、授信管理暫行辦法(1996
年11月11日)
商業銀行內部控制指引(2002年9月7
日)
商業銀行內部控制評價試行辦法(2004
年12月25日)
銀行業金融機構內部審計指引(2006年6
月27日)
五、資本規定
商業銀行資本充足率管理辦法(2007年7
月3日修正)
金融企業國有資本保值增值結果確認暫
行辦法(2007年1月11日)
中國銀行業實施新資本協議指導意見
(2007年2月28日)
中國人民銀行關于資本充足率計算口徑
有關問題的通知(2001年3月29日)
中國銀行業監督管理委員會關于將次級
定期債務計入附屬資本的通知(2003
年11月26日)
六、流動性規定
防范和處置金融機構支付風險暫行辦法
(1998年2月10日)
中國人民銀行關于改革存款準備金制度
的通知(1998年3月24日)
中國人民銀行關于實行差別存款準備金
率制度的通知(2004年3月24日)
金融機構外匯存款準備金管理規定(2004
年10月29日)
中國人民銀行關于加強存款準備金管理
的通知(2004年12月30日)
第五章 業務運營監管
一、負債業務規定
1．存 款
儲蓄管理條例(1992年12月11日)…………(180)
附：中國人民銀行關于執行《儲蓄管理條
例》的若干規定(1993年1月12日)
…………………………………………(182)
大額可轉讓定期存單管理辦法(1996年11
月11日)……………………………………(185)
人民幣單位存款管理辦法(1997年11月15
日) …………………………………………(187)
通知存款管理辦法(1999年1月3日)
………………………………………………(188)
個人存款賬戶實名制規定(2000年3月
20日)
附：中國人民銀行關于《個人存款賬戶
實名制規定》施行后有關問題處置意
見的通知(2000年4月17日)
中國人民銀行關于嚴格執行《個人存款
賬戶實名制規定》施行中有關問題處
理意見的補充通知(2001年4月18
日)
教育儲蓄管理辦法(2000年3月28日)
對儲蓄存款利息所得征收個人所得稅的
實施辦法(2007年7月20日修正)
教育儲蓄存款利息所得免征個人所得稅
實施辦法(2005年9月14日)
附：教育儲蓄存款利息所得免征個人所
得稅有關問題解答(2005年11月15
日)
金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規
定(2002年1月15日)……………………(189)
中國人民銀行、最高人民法院、最高人民檢
察院、公安部關于查詢、凍結、扣劃企業事
業單位、機關、團體銀行存款的通知(1993
年12月11日)……………………………(190)
中國人民銀行關于加強金融機構個人存取
款業務管理的通知(1997年9月1日)
………………………………………………(192)
中國人民銀行關于加強異地單位存款管理
的通知(1998年11月17日)………………(193)
中國人民銀行關于對保險公司試辦協議存
款的通知(1999年10月18日)……………(193)
中國人民銀行關于重申嚴禁金融機構不正
當存款競爭的通知(2000年2月4日)
……………………………………………(194)
中國人民銀行關于嚴格禁止高息攬存、利用
不正當手段吸收存款的通知(2000年8
月9日) ……………………………………(194)
中國人民銀行關于商業銀行辦理養老保險
個人賬戶基金人民幣協議存款的通知
(2002年12月5日)………………………(195)
國家稅務總局、中國人民銀行關于個人銀行
結算賬戶利息所得征收個人所得稅問題
的通知(2004年1月12日)………………(195)
中國人民銀行關于商業銀行對外資保險公
司辦理人民幣協議存款業務的利率等相
關問題的通知(2005年1月10日)
………………………………………………(196)
審計署、中國人民銀行、中國銀行業監督管
理委員會、中國證券監督管理委員會關于
審計機關查詢被審計單位在金融機構賬
戶和存款有關問題的通知(2006年11月
22日)……………………………………(196)
2．同業拆借
同業拆借管理辦法(2007年7月3日)
中國人民銀行關于進一步加強對同業拆
借管理的通知(1993年2月11日)
中國人民銀行關于取消同業拆借利率上
限管理的通知(1996年5月17日)
中國人民銀行關于商業銀行授權分行進
入全國同業拆借市場有關問題的通知
(1998年4月3日)
銀行業金融機構進入全國銀行間同業拆
借市場審核規則(2005年1月21日)
中國人民銀行關于調整存款類金融機構
同業拆借期限相關事宜的通知(2006
年9月12日)
3．再貼現與再貸款
再貼現辦法(1994年7月7日)
中國人民銀行關于中國人民銀行分行再
貸款管理若干規定的通知(1998年6
月29日)
中國人民銀行分行短期再貸款管理暫行
辦法(1999年1月6日)
4．金融債券
銀行間債券回購業務暫行規定(1997年6
月5日)
銀行間債券交易結算規則(試行)(1998
年11月3日)
銀行間債券交易規則(試行)(1998年11
月3日)
全國銀行問債券市場債券交易管理辦法
(2000年4月13日)
銀行間債券市場債券發行現場管理規則
(2002年7月3日)
全國銀行間債券市場債券交易流通審核
規則(2004年12月7日)
全國銀行間債券市場債券買斷式回購業
務管理規定(2004年4月12日)
商業銀行次級債券發行管理辦法(2004
年6月17日)
全國銀行間債券市場金融債券發行管理
辦法(2005年4月27日)
附：關于對商業銀行發行混合資本債券
的有關事宜公告(2006年9月5日)
中國人民銀行自動質押融資業務管理暫
行辦法(2005年11月3日)
附：中國人民銀行辦公廳關于辦理大額
支付系統自動質押融資業務的通知
(2006年3月23日)
全國銀行間債券市場債券借貸業務管理
暫行規定(2006年11月2日)
全國銀行問債券市場做市商管理規定
(2007年1月9日)
金融機構加入全國銀行間債券市場有關
事宜公告(2002年4月9日)
境內金融機構赴香港特別行政區發行人民
幣債券管理暫行辦法(2007年6月8日)
二、資產業務規定
1．綜合性規定
貸款通則(1996年6月28日)………………(197)
中國證券監督管理委員會關于上市公司為
他人提供擔保有關問題的通知(2000年6
月6日) ……………………………………(204)
中國人民銀行關于規范住房金融業務的通
知(2001年6月19日)……………………(204)
中國人民銀行關于進一步加強房地產信貸
業務管理的通知(2003年6月5日)………(205)
中國銀行業監督管理委員會辦公廳、中國人
民銀行辦公廳關于進一步加強商業銀行
信貸管理防范關系人貸款及關聯企業貸
款風險的通知(2003年7月9日)…………(206)
中國證券監督管理委員會、國有資產監督管
理委員會關于規范上市公司與關聯方資
金往來及上市公司對外擔保若干問題的
通知(2003年8月28日)…………………(208)
商業銀行房地產貸款風險管理指引(2004
年9月2日) ………………………………(209)
中國銀行業監督管理委員會辦公廳關于開
通銀行業金融機構服務專網和客戶大額
授信和零售貸款違約信息披露系統的通
知(2004年11月4日)……………………(212)
中國證券監督管理委員會、中國銀行業監督
管理委員會關于規范上市公司對外擔保
行為的通知(2005年11月14日)…………(213)
建設部、中國人民銀行、中國銀行業監督管
理委員會關于規范與銀行信貸業務相關
的房地產抵押估價管理有關問題的通知
(2006年1月13日)………………………(214)
附：房地產抵押估價指導意見 ……………(215)
財政部關于進一步做好金融企業國有資產
產權登記管理工作的通知(2002年3月
22日)………………………………………(216)
中國銀行業監督管理委員會關于銀行業金
融機構與擔保機構開展合作的風險提示
(2006年5月29日)………………………(219)
中國銀行業監督管理委員會關于進一步加
強房地產信貸管理的通知(2006年7月
22日)………………………………………(219)
2．對公授信
貸款證管理辦法(1995年11月30日)
……………………………………………(220)
銀團貸款暫行辦法(1997年10月17日)
………………………………………………(223)
商業銀行實施統一授信制度指引(試行)
(1999年1月20日)………………………(225)
經濟適用住房開發貸款管理暫行規定
(1999年4月6日)
封閉貸款管理暫行辦法(1999年7月26
日)
銀行信貸登記咨詢管理辦法(試行)(1999
年8月16日)………………………………(226]
外經貿企業封閉貸款管理暫行辦法(1999
年8月5日)
單位定期存單質押貸款管理規定(2007年7
月3日)……………………………………(229)
中外合資、合作經營企業中方投資人新
增資本貸款管理辦法(2000年3月3
日)
政策性銀行和商業銀行外匯轉貸款業務
指引(2000年11月20日)
商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引
(2007年7月3日修正)……………………(231)
商業銀行授信工作盡職指引(2004年7月
25日)………………………………………(233)
美國進出口銀行主權擔保融資管理暫行
辦法(2005年11月28日)
中國人民銀行信用評級管理指導意見(2006
年3月19日)………………………………(236)
商業銀行小企業授信工作盡職指引(試行)
(2006年9月26日)………………………f239)
小企業貸款風險分類辦法(試行)(2007
年7月20日)
銀團貸款業務指引(2007年8月11日)
中國人民銀行關于合理確定流動資金貸款
期限的通知(1997年lO月6日)…………(244)
中國人民銀行關于改進外匯擔保項下人民
幣貸款管理的通知(1999年7月6日)
……………………………………………(244)
中國人民銀行關于商業銀行開辦委托貸款
業務有關問題的通知(2000年4月5日)
………………………………(245)
中國人民銀行、對外貿易經濟合作部、國家
稅務總局關于辦理出口退稅賬戶托管貸
款業務的通知(2001年8月24日)………(246)
中國銀行業監督管理委員會辦公廳關于加
強對商業銀行開展融資類擔保業務風險
管理的通知(2003年12月5日)…………(246)
中國銀行業監督管理委員會關于加強大學
城貸款風險提示的通知(2004年8月9
日) …………………………………………(247)
中國銀行業監督管理委員會關于繼續深人
貫徹落實國家宏觀調控措施切實加強信
貸管理的通知(2006年6月6日)…………(248)
中國人民銀行關于中小企業信用擔保體系
建設相關金融服務工作的指導意見(2006
年12月26日)……………………………(249)
中國銀行業監督管理委員會關于商業銀行
改善和加強對高新技術企業金融服務的
指導意見(2006年12月28日)……………(251)
銀行開展小企業授信工作指導意見(2007
年6月29日)………………………………(25 3]
3．對私授信
個人定期儲蓄存款存單小額抵押貸款辦法
(1994年12月12日)………………………(255)
個人住房貸款管理辦法(1998年5月9日)
………………………………………………(256)
中國人民銀行關于開展個人消費信貸的
指導意見(1999年2月23日)
憑證式國債質押貸款辦法(1999年7月9
日) …………………………………………(258)
助學貸款管理辦法(2000年8月24日)
附：教育部、財政部、中國人民銀行、銀
行業監督管理委員會關于進一步完
善國家助學貸款工作的若干意見
(2004年6月8日)
國家助學貸款風險補償專項資金管理
辦法(2004年6月28日)
中國人民銀行關于進一步加強助學貸
款工作的通知(2006年8月29日)
下崗失業人員小額擔保貸款管理辦法
(2003年1月10日)
附：中國人民銀行、財政部、勞動和社會
保障部關于進一步推進下崗失業人
員小額擔保貸款工作的通知(2004
年3月16日)
汽車貸款管理辦法(2004年8月16日)
……………………………………(259)
個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法
(2005年8月18日)………………………(26l
儲蓄國債(電子式)質押管理暫行辦法
(2006年8月18日)………………………(264
個人定期存單質押貸款辦法(2007年7
月3日)
中國人民銀行關于嚴禁發放無指定用途個
人消費貸款的通知(2001年11月1日)
……………………………………………(264)
國家外匯管理局關于境內居民個人以外匯
抵押人民幣貸款政策問題的通知(2003
年1月6日)………………………………(265)
中國人民銀行、財政部、勞動和社會保障部
關于改進和完善小額擔保貸款政策的通
知(2006年1月12日)……………………(265)
4．不良資產
不良貸款認定暫行辦法(2000年9月25
日) …………………………………………(267)
金融企業呆賬準備提取及呆賬核銷管理
辦法(2001年5月18日)
中國人民銀行關于全面推行貸款五級分類
工作的通知(2001年12月19日)
………………………………………………(269)
附：貸款風險分類指導原則(2001年12
月24日)…………………………………(270)
銀行貸款損失準備計提指引(2002年4
月2日)
金融企業呆賬損失稅前扣除管理辦法
(2002年9月23日)
城市商業銀行貸款質量五級分類實施意
見(2002年11月21日)
商業銀行不良資產監測和考核暫行辦法
(2004年3月25日)
金融企業呆賬準備提取管理辦法(2005
年5月17日)
金融企業呆賬核銷管理辦法(2005年5
月17日)
銀行抵債資產管理辦法(2005年5月27
日) …………………………………………(272)
不良金融資產處置盡職指引(2005年11月
18日)………………………………………(275)
加強金融機構依法收貸、清收不良資產的法
律指導意見(2000年6月15日)…………(277)
財政部、中國人民銀行、中國銀行業監督管
理委員會關于加強國有商業銀行不良貸
款剝離過程中責任追究工作的通知(2004
年8月19日)………………………………(279)
中國銀行業監督管理委員會關于加強銀行
已核銷貸款管理工作的通知(2004年12
月8日) ……………………………………(280)
國家發展和改革委員會、國家外匯管理局關
于規范境內金融機構對外轉讓不良債權
備案管理的通知(2007年2月1日)
………………………………………………(281)
三、中間業務規定
1．綜合性規定
商業銀行表外業務風險管理指引(2000年
11月9日)…………………………………(282)
商業銀行中間業務暫行規定(2001年6月
21日)………………………………………(283)
附：中國人民銀行關于落實《商業銀行中
間業務暫行規定》有關問題的通知
(2002年4月22日)……………………(285)
商業銀行中間業務統計制度(2003年1
月30日)
2．支付結算
商業匯票承兌、貼現與再貼現管理暫行辦法
(1997年5月22日)………………………(287)
國內信用證結算辦法(1997年7月16
日)
票據管理實施辦法(1997年8月21日)
支付結算辦法(1997年9月19日)…………(289)
銀行匯票業務準人、退出管理規定(2000年
6月18日)…………………………………(308)
客戶交易結算資金管理辦法(2001年5月
16日)………………………………………(309)
人民幣銀行結算賬戶管理辦法(2003年4
月lO日)…………………………………(312)
附：中國人民銀行關于實施《人民幣銀行
結算賬戶管理辦法》有關事項的通知
(2003年8月17日)……………………(319)
人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則
(2005年1月19日)……………………(320)
中國人民銀行關于規范人民幣銀行結算
賬戶管理有關問題的通知(2006年3
月8日) …………………………………(324)
中國人民銀行辦公廳關于嚴格執行人民
幣銀行結算賬戶管理制度有關事項的
通知(2006年9月18日)………………(328)
小額支付系統業務處理辦法(試行)
(2005年11月5日)。
附：中國人民銀行辦公廳關于印發小額
支付系統收費試行標準的通知(2005
年11月24日)
小額支付系統業務處理手續(試行)
(2005年11月5日)
中國現代化支付系統運行管理辦法(試
行)(2005年11月5日)
稅務代保管資金賬戶管理辦法(2005年
11月9日)
國庫信息處理系統稅收繳庫業務處理暫
行辦法(2006年1月27日)
小額支付系統質押業務管理暫行辦法
(2006年2月5日)
附：小額支付系統質押業務主協議
香港人民幣支票業務管理辦法(2006年2
月20日)
人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理
辦法(2007年4月6日)
中國人民銀行關于進一步加強銀行結算管
理的通知(1997年4月16日)……………(329)
中國人民銀行關于商業銀行國際結算遠期
信用證業務經營風險管理的通知(1997
年10月20日)……………………………(331)
中國人民銀行關于加強電子聯行業務管
理的通知(1998年11月12日)
中國人民銀行關于切實加強商業匯票承兌
貼現和再貼現業務管理的通知(2001年7
月24日)……………………………………(332)
中國人民銀行關于加強開辦銀行承兌匯票
業務管理的通知(2001年11月2日)
……………………………………………(334)
中國人民銀行關于辦理銀行匯票及銀行承
兌匯票業務有關問題的通知(2002年11
月29日)……………………………………f335)
中國人民銀行關于內地銀行與香港和澳
門銀行辦理個人人民幣業務有關問題
的通知(2004年10月28日)
附：中國人民銀行關于內地銀行與香港
銀行辦理人民幣業務有關問題的補
充通知(2005年12月4日)
中國證券監督管理委員會、中國人民銀行關
于進一步加強對客戶交易結算資金劃轉
過程監控的通知(2005年1月28日)
………………………………………………(336)
中國人民銀行關于完善票據業務制度有關
問題的通知(2005年9月5日)…………(337)
中國人民銀行、海關總署關于加強對商業
銀行占壓海關稅款監督的通知(2005
年11月29日)
國家稅務總局、中國人民銀行關于實行電
子繳稅后使用電子繳款書有關問題的
通知(2005年12月3日)
中國人民銀行辦公廳關于規范銀行匯票專
用章事項的通知(2006年3月11日)
………………………………………………(338)
中國銀行業監督管理委員會關于票據業務
風險提示的緊急通知(2006年4月17
日) …………………………………………(339)
中國人民銀行辦公廳關于加強支付系統
流動性風險管理及系統運行管理的通
知(2006年6月2日)
中國人民銀行關于促進商業承兌匯票業務
發展的指導意見(2006年11月9日)
………………………………………………(341)
建設部、中國人民銀行關于加強房地產經紀
管理規范交易結算資金賬戶管理有關問
題的通知(2006年12月29日)……………(343)
3．銀行卡
銀行卡業務管理辦法(1999年1月5日)
……………………………………………(344)
中國人民銀行關于加強銀行卡品種管理的
通知(1997年8月28日)…………………(349)
中國人民銀行關于防止利用銀行卡進行資金
傳銷活動的通知(1998年3月17日)………(349)
中國人民銀行關于嚴禁利用信用卡、銀行
卡、支付卡違規套取現金的通知(1998年
4月1日)……………………………………(350)
銀行卡異地跨行業務資金清算規則(1998
年12月14日)
附：中國人民銀行關于《銀行卡異地跨
行業務資金清算規則》執行中意外透
支處理規定的通知(1999年3月5
曰)
中國人民銀行關于促進銀行卡業務公平競
爭聯合發展的緊急通知(1999年7月1
日) …………………………………………(351)
中國人民銀行關于停止發行各種儲值紀念
卡的緊急通知(2000年4月22日)
………………………………………………(351)
中國人民銀行關于印發《銀行卡聯網聯合
業務規范》的通知(2001年3月29日)
中國人民銀行關于印發《銀行卡聯網聯合
安全規范》行業標準的通知(2001年12
月13日)
中國人民銀行關于規范聯名卡管理的通知
(2002年1月14日)………………………(351)
中國銀聯入網機構銀行卡跨行交易收益
分配辦法(2003年12月19日)
中國銀行業監督管理委員會關于加強銀行
卡安全管理有關問題的通知(2004年3
月17日)……………………………………(352)
國家外匯管理局關于F發境內銀行卡在
境外使用的禁止類和限制類商戶類別
碼的通知(2004年3月30日)
附：國家外匯管理局關于更新境內銀行
卡在境外使用的商戶類別碼的通知
(2004年11月8目)
國家外匯管理局關于規范銀行外幣卡管理
的通知(2004年6月30日)………………(353)
中國人民銀行關于邊境地區受理和使用人
民幣銀行卡有關問題的通知(2004年9 ’
月21日)……………………………………(355)
中國人民銀行、國家發展和改革委員會、公
安部、財政部、信息產業部、商務部、國家
稅務總局、中國銀行業監督管理委員會、
國家外匯管理局關于促進銀行卡產業發
展的若干意見(2005年4月24日)………(356)
中國人民銀行關于規范和促進銀行卡受理
市場發展的指導意見(2005年6月16
日) …………………………………………(358)
中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會
關于防范信用卡風險有關問題的通知
(2006年3月8日)…………………………(360)
中國銀行業監督管理委員會關于禁止銀行
與商業機構發放聯名儲值卡的通知(2006
年8月1日)………………………………(362)
中國銀行業監督管理委員會辦公廳關于加
強銀行卡發卡業務風險管理的通知(2007
年2月26日)………………………………(362)
4．代理業務
支付結算業務代理辦法(2000年6月17
日) …………………………………………(363)
保險兼業代理管理辦法(2000年8月4
日)
商業銀行、信用社代理國庫業務管理辦法
(2001年1月9日)
保險代理機構管理規定(2004年12月1
證券投資基金銷售管理辦法(2004年6
月25日)
附：證券投資基金銷售業務信息管理平
臺管理規定(2007午3月15日)
商業銀行、信用社代理鄉鎮支庫業務審批
工作規程(暫行)(2005年4月18日)
商業銀行、信用社代理鄉鎮國庫業務審批
工作規程(暫行)(2005年4月18日)
保險兼業代理機構管理試點辦法(2006年
10月24日)…………………………………(366)
信托公司集合資金信托計劃管理辦法(2007
年1月23日)………………………………(373)
附：中國銀行業監督管理委員會關于進一
步規范集合資金信托業務有關問題的
通知(2004年12月7日)………………(377)
中國銀行業監督管理委員會關于實施《信
托公司管理辦法》和《信托公司集合資
金信托計劃管理辦法》有關具體事項的
通知(2007年2月14日)………………(381)
中國銀行業監督管理委員會關于規范金融
機構開辦國際匯款代理業務有關問題的
通知(2006年2月27日)…………………(383)
中國保險監督管理委員會、中國銀行業監督
管理委員會關于規范銀行代理保險業務
的通知(2006年6月15日)………………(384)
5．資產托管
中華人民共和國國債托管管理暫行辦法
(1997年4月10日)
附：實物國債集中托管業務(暫行)規
則(1997年6月9日)
全國社會保障基金投資管理暫行辦法
(2001年12月13日)
合格境外機構投資者境內證券投資外匯管
理暫行規定(2002年11月28日)…………(385)
附：中國人民銀行關于商業銀行申請從事
合格境外機構投資者境內證券投資托
管業務有關問題的通知(2002年11月
17日)…………………………………(388)
證券公司客戶資產管理業務試行辦法
(2003年12月18日)
證券投資基金信息披露管理辦法(2004
年6月8日)
證券投資基金運作管理辦法(2004年6
月29日)
保險外匯資金境外運用管理暫行辦法
(2004年8月9日)貨幣市場基金管理暫行規定(2004年8
月16日)
保險機構投資者股票投資管理暫行辦法
(2004年10月24日)
證券投資基金托管資格管理辦法(2004年
11月29日)…………………………………(389)
企業年金試行辦法(2004年1月6日)
勞動和社會保障部、中國證監會關于企業
年金基金證券投資有關問題的通知
(2004年9月29日)
企業年金基金管理機構資格認定暫行辦法
(2004年12月31日)………………………(391)
保險公司股票資產托管指引(試行)
(2005年2月17日)
合格境外機構投資者境內證券投資管理辦
法(2006年8月24日)……………………(393)
中國人民銀行、勞動和社會保障部關于
企業年金基金進入全國銀行間債券
市場有關事項的通知(2007年1月
31日)
6．其他中間業務
境內機構對外擔保管理辦法(1996年9月
25日)……………………………………(396)
附：境內機構對外擔保管理辦法實施細則
(1997年12月11日)……………………f 397)
國家外匯管理局關于規范對外擔保履約
審批權限的通知(2000年6月28日)
……………………………………………………………(402)
國家外匯管理局關于調整境內銀行為境外
投資企業提供融資性對外擔保管理方式
的通知(2005年8月16日)………………(402)
商業銀行柜臺記賬式國債交易管理辦法
(2002年4月3日)…………………………(403)
金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法
(2007年7月3日修正)……………………(405)
附：中國銀行業監督管理委員會關于中資
商業銀行衍生產品交易業務范圍有關
問題的通知(2005年12月2日)………(409)
全國銀行問債券市場債券遠期交易管理
規定(2005年5月11日)
中國銀行業監督管理委員會關于對中資銀
行衍生產品交易業務進行風險提示的通
知(2005年3月22日)……………………(409)
中國人民銀行關于開展人民幣利率互換
交易試點有關事宜的通知(2006年l
月24日)
銀行間市場人民幣利率互換交易操作規
程(2007年4月10日)
四、現金管理規定
現金管理暫行條例(1988年9月8日)
………………………………………………(4lO)
附：現金管理暫行條例實施細則(1988年
9月23日)………………………………(412)
中華人民共和國人民幣管理條例(2000年2
月3日) ……………………………………(414)
假幣收繳、鑒定管理辦法(2003年4月9
日) …………………………………………(417)
中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法
(2003年12月24日)………………………(419)
大額現金支付登記備案規定(1997年4月4
日) …………………………………………(419)
人民幣圖樣使用管理辦法(2005年9月5
日)
經營、裝幀流通人民幣管理辦法(2005年
9月5日)
關于實行新的《現金收支統計制度》的通
知(1997年10月29日)
中國人民銀行關于進一步加強和改進現金
管理有關問題的通知(2001年4月10
日) …………………………………………(420)
中國人民銀行關于進一步加強人民幣收付
業務管理的通知(2006年5月11日)
………………………………………………(420)
中國銀行業監督管理委員會辦公廳關于加
強銀行金庫業務風險管理的通知(2007
年4月29日)………………………………(421)
五、價格管理規定
人民幣利率管理規定(1999年3月2日)
………………………………………………(422)
商業銀行服務價格管理暫行辦法(2003年6
月26日)…………………………………(424)
中國人民銀行關于改革外幣存貸款利率管
理體制的通知(2000年8月24日)………(425)
中國人民銀行關于統一境內中、外資金融機
構的外幣存、貸款利率管理政策的公告
(2002年3月1日)…………………………(426)
中國人民銀行關于擴大金融機構貸款利率
浮動區間有關問題的通知(2003年12月
10日)………………………………………(426)
中國人民銀行關于人民幣貸款利率有關問
題的通知(2003年12月10日)
……………………………………………(427)
中國人民銀行關于調整金融機構存、貸款利
率的通知(2004年10月28日)…………(427)
中國人民銀行關于調整商業銀行住房信貸
政策和超額準備金存款利率的通知
(2005年3月16日)……………………(428)
中國人民銀行關于人民幣存貸款計結息問
題的通知(2005年5月17日)……………(429)
六、其他業務規定
離岸銀行業務管理辦法(1997年10月23
日) …………………………………………(429)
附：離岸銀行業務管理辦法實施細則
(1998年5月13日)……………………(432)
商業銀行設立基金管理公司試點管理辦
法(2005年2月20日)
信貸資產證券化試點管理辦法(2005年
4月20日)
附：信貸資產證券化試點會計處理規定
(2005年5月16日)
財政部、國家稅務總局關于信貸資產證
券化有關稅收政策問題的通知(2006
年3月2目)
資產支持證券信息披露規則(2005年6
月13日)
附：中國人民銀行關于信貸資產證券化
基礎資產池信息披露有關事項的公
告(2007年8月21日)
金融機構信貸資產證券化試點監督管理
辦法(2005年11月7日)
商業銀行外部營銷業務指導意見(2005年
5月11日)…………………………(433)
短期融資券管理辦法(2005年5月23
日) 附：短期融資券承銷規程(2005年5月
23日)
短期融資券信息披露規程(2005年5
月23日)
商業銀行個人理財業務風險管理指引:2005
年9月29日)………………………………(435)
附：中國銀行業監督管理委員會辦公廳關
于商業銀行開展個人理財業務風險提
示的通知(2006年6月13日)…………(438)
商業銀行個人理財業務管理暫行辦法(2005
年9月29日)………………………………(439)
電子支付指引(第一號)(2005年10月26
日)
電子銀行業務管理辦法(2006年2月7日)
電子銀行安全評估指引(2006年2月7日)
商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行
辦法(2006年4月17日)…………………(444)
附：中國銀行業監督管理委員會辦公廳關
于商業銀行開展代客境外理財業務有
關問題的通知(2006年6月21日)……(446)
商業銀行代客境外理財業務外匯管理操
作規程(2006年l1月22日)……………(447)
中國銀行業監督管理委員會辦公廳關于調
整商業銀行代客境外理財業務境外投資
范圍的通知(2007年5月lO日)………(448)
金融機構問貨幣經紀和交易行為指引
(2007年8月30日)
中國人民銀行關于禁止銀行資金違規流人
股票市場的通知(1996年6月6日)
………………………………………………(450)
中國人民銀行關于禁止金融機構進入期貨
市場的通知(1996年7月16日)…………(451)
中國銀行業監督管理委員會關于進一步防
范銀行業金融機構與證券公司業務往來
相關風險的通知(2006年12月31日)……(451)
中國銀行業監督管理委員會關于做好網上
銀行風險管理和服務的通知(2007年7
月2日) ……………………………………(452)
第六章 外匯業務監管
一、綜合性規定
中華人民共和國外匯管理條例(1997年1
月14日修正)……………………………(454)
銀行外匯業務管理規定(1997年9月24
日) …………………………………………(457)
1．外匯業務準入
國家外匯管理局關于金融機構辦理自營外
匯買賣業務的管理規定(1994年1月1
日) …………………………………………(461)
國家外匯管理局關于對金融機構代理、代辦
外匯業務處理決定的通知(1997年4月2
日) …………………………………………(462]
國家外匯管理局關于發布《關于對各級銀行
外匯業務范圍的規定》的通知(1998年2
月24日)……………………………………f463)
附：國家外匯管理局關于《銀行外匯業務
管理規定》及《關于對各級銀行外匯業
務范圍的規定》適用問題的通知(1998
年4月27日)……………………………f4641
國家外匯管理局關于外幣旅行支票代售管
理等有關問題的通知(2004年3月1日)
……………………………………………(464)
2．外匯賬戶管理
國家外匯管理局關于再次重申境外開立外
匯賬戶的有關規定的通知(1996年11月
4日)……-………………………(466)
境內外匯劃轉管理暫行規定(1997年9月
25日)………………………………………f4661
境內外匯賬戶管理規定(1997年1O月10
日) …………………………………………(468)
境內機構經常項目外匯賬戶管理實施細則
(2002年9月9日)…………………………f471)
國家外匯管理局關于調整經常項目外匯賬
戶限額管理辦法的通知(2005年2月4
日) …………………………………………(474)
3．結售匯業務
結匯、售匯及付匯管理規定(1996年6月20
日) …………………………………………(474)
國家外匯管理局關于結匯、售匯及付匯管理
若干具體問題的實施規則(1996年3月
19日)………………………………………(478)
中國人民銀行遠期結售匯業務暫行管理辦
法(1997年1月18日)……………………(479)
附：國家外匯管理局關于擴大遠期結售匯
業務試點的通知(2004年10月13日)
……………………………………………………………(480)
外匯指定銀行辦理結匯、售匯業務管理暫行
辦法(2002年11月16日)………………(481)
外幣代兌機構管理暫行辦法(2003年10月
8日)…………………………………………(485)
銀行結售匯統計制度(2006年8月7日)
………………………………………………(487)
國家外匯管理局關于金融機構辦理結售匯
業務登記備案有關問題的通知(2004年
6月1日)……………………………………(494)
中國人民銀行關于結售匯業務管理工作的
通知(2004年3月25日)…………………(495)
國家外匯管理局關于銀行自身資本與金融
項目結售匯審批原則及程序的通知
(2004年6月29日)………………………(496)
國家外匯管理局關于加強對外匯資金流人
和結匯管理有關問題的通知(2004年11
月11日)……………………………………(497)
國家外匯管理局關于調整銀行結售匯頭寸
管理辦法的通知(2005年9月22日)
…………………………………………………(498)
附：國家外匯管理局關于調整銀行結售匯
綜合頭寸管理的通知(2006年6月2日)
……………………………………………(499)
外匯指定銀行對客戶遠期結售匯業務和人
民幣與外幣掉期業務備案操作指引(2005
年10月12日)……………………………(502)
國家外匯管理局綜合司關于規范銀行個人
結售匯業務操作通知(2007年5月16
日)…………………………………………(503)
4．特殊經濟區域外匯管理
邊境貿易外匯管理辦法(2003年9月22
日)
保稅監管區域外匯管理辦法(2007年8
月15日)
二、經常項目外匯管理
國家外匯管理局關于調整經常項目外匯管
理政策的通知(2006年4月13日)………(504
經常項目外匯賬戶和境內居民個人購匯操
作規程(2006年4月19日)………………(505
1．貿易外匯管理
貿易進口付匯核銷監管暫行辦法(1997年
1月17日)…………………………………(515)
進口付匯核銷貿易真實性審核規定(1998
年6月22日)………………………………(516)
國家外匯管理局關于中國銀行所詢福費廷
業務項下出口核銷有關問題的批復
(2000年12月14日)………………………(518)
出口收匯核銷管理辦法(2003年8月19
日) …………………………………………(518)
附：出口收匯核銷管理辦法實施細則
(2003年9月8日)………………………(520)
國家外匯管理局關于個人對外貿易經營有
關外匯管理問題的通知(2004年8月10
日) …………………………………………(530)
貨到匯款項下貿易進口付匯自動核銷管理
規定(2004年7月30日)…………………(531)
國家外匯管理局關于進一步改進貿易外匯
收匯與結匯管理有關問題的通知(2006
年9月29日)………………………………(533)
2．非貿易和居民個人外匯管理
非貿易非經營性外匯財務管理暫行規定
(1994年3月29日)………………………(534)
附：財政部關于施行《非貿易非經營性外
匯財務管理暫行規定》的補充通知
(1994年8月6日)………………………(535)
國家外匯管理局關于轉發財政部《關于進
一步加強非貿易非經營性購匯人民幣
限額管理的通知》的通知(1999年10
月9日) …………………………………(535)
個人外匯管理辦法(2006年12月25日)……(535)
附：個人外匯管理辦法實施細則(2007年
1月5日)…………………………………(537)
國家外匯管理局關于非貿易及部分資本項
目項下售付匯提交稅務憑證有關問題的
通知(1999年10月18日)………………(541)
國家外匯管理局關于出口保付代理業務項
下收匯核銷管理有關問題的通知(2003
年7月1日)………………………………(543)
3．外幣現鈔管理
境內機構外幣現鈔收付管理暫行辦法
(1996年7月30日)………………………(544)
銀行調運外幣現鈔進出境管理規定(1998
年11月19日)……………………………(544)
中國人民銀行關于外幣現鈔管理有關問題
的通知(2001年11月21日)……………(545)
的補充通知(2001年11月29日)………(546)
國家外匯管理局關于調整外幣現鈔管理有
關政策及明確有關操作問題的通知
(2002年2月10日)………………………(546)
中國人民銀行關于調整外幣現鈔管理政策
有關問題的通知(2002年9月9日)……(547)
三、資本項目外匯管理
外匯(轉)貸款登記管理辦法(1989年11
月10日)……………………………………(547)
國家外匯管理局關于以人民幣計價對外借
款有關問題的通知(1995年1月5日)
……………………………………………(548)
國家外匯管理局關于中資外匯指定銀行為
地方限下項目籌借中長期國際商業貸款
有關問題的通知(1997年7月8日)……(548)
外債統計監測實施細則(1997年9月24
日) …………………………………………(549)
國家外匯管理局關于加強資本項目外匯管
理若干問題的通知(1998年9月15日)
………………………………………………(551)
附：中國人民銀行、國家外匯管理局關于調
整資本項下部分購匯管理措施的通知
(2001年9月】9日)……………………(553)
國家外匯管理局關于調整購匯提前還貸
管理措施的通知(2002年4月22日)
……………………………………………(554)
國家外匯管理局關于授權分局辦理外商
投資企業轉股、清算外匯業務的通知
(1999年】2月27日)……………………(554)
國家外匯管理局關于外匯指定銀行辦理利
潤、股息、紅利匯出有關問題的通知
(1998年9月22日)……………………(555)
附：國家外匯管理局關于修改《關于外匯
指定銀行辦理利潤、股息、紅利匯出有
關問題的通知》的通知(1999年9月
14日)……………………………………(555)
國家外匯管理局關于完善資本項目外匯管
理有關問題的通知(1999年1月7日)
………………………………………………(556)
國家外匯管理局關于中資外匯指定銀行外
匯利潤結匯的通知(1999年6月4日)
……………………………………………(558)
資本項目外匯收入結匯暫行辦法(2001年
1月1日)……………………………………(558)
國家外匯管理局關于實施國內外匯貸款外
匯管理方式改革的通知(2002年12月6
日) …………………………………………(559)
個人財產對外轉移售付匯管理暫行辦法
(2004年11月8日)………………………(560)
四、外匯清算與外匯市場
金融機構代客戶辦理即期和遠期外匯買賣
管理規定(1988年2月13日)……………(562)
附：國家外匯管理局關于適當放開金融機
構代客戶辦理外匯買賣業務的通知
(1993年2月1日)………………………(563)
中國人民銀行關于人民幣匯價管理問題的
通知(1995年3月23日)…………………(563)
中國外匯交易中心市場交易規則(暫行)
(1995年1月14日)………………………(564)
國家外匯管理局關于外商投資企業銀行結
售匯后外匯市場有關問題的通知(1996
年6月28日)………………………………(565)
銀行間外匯市場管理暫行規定(1996年1l
月29日)……………………………………(566)
外幣清算業務管理辦法(1999年7月19
日)………………………………(567)
外幣清算業務內控細則(2000年1月3日)
……………………………………………(568)
外幣清算業務操作細則(2000年1月3日)
……………………………………………(570)
中國人民銀行關于銀行問外匯市場交易匯
價和外匯指定銀行掛牌匯價管理有關事
項的通知(2005年7月21日)……………(571)
銀行問外匯市場做市商指引(暫行)(2005
年11月24日) ……………………………(572)
國家外匯管理局關于在銀行問外匯市場推
出即期詢價交易有關問題的通知(2005
年11月24日)……………………………(573)
附件：銀行間外匯市場人民幣外匯即期交
易規則……………………………………(573)
中國人民銀行關于進一步完善銀行問即期
外匯市場的公告(2006年1月3日)………(575)
中國銀行業監督管理委員會關于進一步加
強外匯風險管理的通知(2006年2月28
日) …………………………………………f575)
五、國際收支與外匯統計
國際收支統計申報辦法(1995年9月14
日)
附：國際收支統計申報辦法實施細則
(2003年2月21目)
匯兌業務統計申報操作規程(1996年12
月26日)
金融機構對境外資產負債及損益申報業
務操作規程(1996年12月9日)
附：關于金融機構對境外資產負債及損
益申報業務有關事項的通知(1997
年3月12日)
國際收支統計監測系統數據核對制度(銀
行用)(1997年3月4日)
國際收支及外匯收支統計分析考核辦法
(1999年9月23日)
第七辜 外資銀行監管
中華人民共和國外資銀行管理條例(2006
年11月11日)……………………………(577)
附：中華人民共和國外資銀行管理條例實
施細則(2006年11月24日)……………(582)
中國銀行業監督管理委員會關于《中華人
民共和國外資銀行管理條例實施細則》
公布后有關問題的公告(2006年11月
24日1……………………………………(597)
中外合資投資銀行類機構管理暫行辦法
(1995年5月20日)………………………(598)
外資銀行結匯、售匯及付匯業務實施細則
(1996年6月18日)………………………(600)
外資金融機構中、高級管理人員任職資格
暫行規定(1997年5月15日)
附：外資金融機構中、高級管理人員任
職資格暫行規定的補充規定(1997
年7月30日)
中國人民銀行關于加強對外資金融機構存
款準備金管理的通知(1998年5月7日)
………………………………………………(601)
外國銀行撤銷在華營業性分支機構操作
指引(1999年4月21日)
外資銀行外部審計指導意見(1999年5
月6日)
外資金融機構駐華代表機構管理辦法(2002
年6月27日)………………………………(602)
外資銀行并表監管管理辦法(2004年3月1
日) …………………………………………(605)
境內外資銀行外債管理辦法(2004年5月
27日)………………………………………(607)
附：國家外匯管理局關于實施《境內外資
銀行外債管理辦法》有關問題的通知
(2004年6月21日)……………………(608)
中國銀行業監督管理委員會外資金融機
構行政許可事項實施辦法(2006年1
月12日)
中國銀行業監督管理委員會關于外資銀行
代客境外理財業務和托管業務市場準人
事項的通知(2006年5月28目)…………(610)
國家外匯管理局關于外資銀行改制所涉外
匯管理有關問題的通知(2007年3月20
日) …………………………………………(610)
笫八、章監管查處與法律救濟
一、監管查處
非法金融機構和非法金融業務活動取締
辦法(1998年7月13日)
附：國務院關于《非法金融機構和非法
一 金融業務活動取締辦法》第二十九條
有關問題的緊急通知(1998年7月
26目)
中國人民銀行關于取締非法金融機構
和非法金融業務活動中有關問題的
通知(1999年1月27日)
金融違法行為處罰辦法(1999年2月22
日) ……………………………………………(612)
違反銀行結算制度處罰規定(1994年10
月9日)
中國人民銀行關于對金融機構重大經濟
犯罪案件負有領導責任人員行政處分
的暫行規定(1995年9月15日)
對金融機構違反會計制度規定等問題定
性的說明(1996年6月16日)
中國人民銀行關于對金融系統工作人員
違反金融規章制度行為處理的暫行規
定(1997年4月25日)
中國人民銀行關于對違反售付匯管理規
定的金融機構及其責任人行政處分的
規定(1998年7月19日)
關于騙購外匯、非法套匯、逃匯、非法買賣
外匯等違反外匯管理規定行為的行政
處分或者紀律處分暫行規定(1999年
1月25日)
國家外匯管理局國際收支統計申報核查
處罰規程(1999年1月26日)
中國人民銀行行政處罰程序規定(2001年2
月1日) ……………………………………(615)
國家外匯管理局檢查處理違反外匯管理
行為辦案程序(2002年3月25日)
國家外匯管理局行政處罰聽證程序(2002
年8月16日)
股份制商業銀行非現場監管規程(試行)
(2004年4月5日)
銀監會系統監管人員現場檢查若干紀律
規定(2006年6月23日)
中國人民銀行關于對簽發空頭支票行為
實施行政處罰有關問題的通知(2005
年4月30日)
中國銀行業監督管理委員會行政處罰辦
法(2007年7月3日修正)
二、法律救濟
中國人民銀行行政復議辦法(2001年2
月1日)
國家外匯管理局行政復議程序(2002年8
月16日)
關于《中華人民共和國外匯管理條例》規
定是否復議前置的復函(2000年1月
17日)
中國銀行業監督管理委員會行政復議辦
法(2004年12月28日)
第九章 行業自律
銀行業協會工作指引(2005年2月21日)……(620)
中國銀行業協會自律工作委員會規則
銀行業從業人員職業操守
中國銀行業反商業賄賂承諾
中國銀行業從業人員道德行為公約
中國銀行業從業人員流動公約
中國銀行業反不正當競爭公約
中國銀行業自律公約
中國銀行業自律公約實施細則(試行)
中國銀行業文明服務公約
中國銀行業文明服務公約實施細則(試
行)
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