- 編號：12653
- 書名：逃債控制與案例分析
- 作者：侯太領(lǐng)
- 出版社：法律
- 出版時間：2003年9月
- 入庫時間：2003-10-9
- 定價：23
圖書內(nèi)容簡介
沒有圖書簡介
圖書目錄
目 錄
第一章 侵蝕經(jīng)濟(jì)和法律肌體的新現(xiàn)象
第一節(jié) 逃債現(xiàn)象及其成因
一、債的形成和逃債的出現(xiàn)
二、逃債現(xiàn)象
三、逃債現(xiàn)象的成因
第二節(jié) 逃債的法律性質(zhì)
一、逃債行為的對象是債
二、逃債行為的主體不特定
三、逃債人以不還或少還債務(wù)為
真的
四、逃債行為違反誠實(shí)信用原則
五，逃債表現(xiàn)為違約、虛偽處分、故意
降低償債能力。濫用權(quán)利等能夠
引起債的事實(shí)或法律狀態(tài)改變的
各種行為
第三節(jié) 逃債與金融風(fēng)險
一、金融債權(quán)是市場上的主導(dǎo)債權(quán)
也是逃債行為的主要對象
二、逃債是金融不良資產(chǎn)的主要
成因之一
三、金融資產(chǎn)保全的誤區(qū)
第四節(jié) 金融債權(quán)的兩大風(fēng)險——逃債和套取銀行資金
一、犯罪人辦理存單假掛失詐騙資金
二、假按揭套取銀行貸款
四、通過判決或其他方式強(qiáng)迫銀行簽約付款
第五節(jié) 逃債的類型
一、惡意逃廢型
二、制度漏洞型
三、裁判不當(dāng)型
四、防護(hù)不力型
五、政府干預(yù)型
六、規(guī)避法律型
第二章 企業(yè)改制過程中的逃債行為控制
第一節(jié) 改制逃債概述
一、企業(yè)在進(jìn)行般份制改造過程中選債
二、企業(yè)在分立過程中逃債
三、企業(yè)在出售過程中逃債
四、企業(yè)在兼并與被兼并過程中進(jìn)僨
五；企業(yè)在承包租賃經(jīng)營過程中逸債
第二節(jié) 經(jīng)理層在改制時買走企業(yè)資產(chǎn)，造成債權(quán)無法
行使
一、進(jìn)行，企業(yè)的資產(chǎn)被經(jīng)理層買走，債權(quán)被懸空
二、MBO改制之所以造成債權(quán)懸空的法律原理分析
三、債權(quán)人的補(bǔ)救途徑
第三節(jié) 欠債企業(yè)被“零買斷”，買受人卻不承擔(dān)償債
義務(wù) 一、企業(yè)改制后，績優(yōu)子公司被出售，遺留債務(wù)無人
承擔(dān)
二、經(jīng)股東買來另行注冊成立的公司不承擔(dān)還款責(zé)任，
企業(yè)非法逃債
三、逃債原本不該發(fā)生
四、被改制企業(yè)借用進(jìn)行逃僨的文件依據(jù)和債權(quán)人的
訴訟困境
第四節(jié) 債權(quán)人未向改制債務(wù)人申報債權(quán)，債務(wù)人
免除債務(wù)
一、企業(yè)兼并時公告要求債權(quán)人中報債權(quán)，多數(shù)債權(quán)人
來看到公告而末申報
二、債權(quán)人放棄申報債權(quán)，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)免責(zé)
三、造成逃債的原因和有效的貸款債權(quán)救濟(jì)途徑
第五節(jié) 作為債權(quán)依據(jù)的政府文件被撤銷，債務(wù)人據(jù)此
為由逃債
一、為確保企業(yè)改制成功，政府下文對債權(quán)人作出承諾
二．由于強(qiáng)令擔(dān)保和減稅的作法受到質(zhì)疑，政府在股權(quán)
轉(zhuǎn)讓完成后撤銷了指令文件，擔(dān)保人隨即要求宣告
擔(dān)保無效
三、法院判決擔(dān)保人不承擔(dān)保證責(zé)任，銀行債權(quán)被懸空
四、銀行債權(quán)人的補(bǔ)救手段和政府文件作為債權(quán)依據(jù)
問題的分析
第六節(jié) 擔(dān)保人因改制而成為債務(wù)人的子公司后，擔(dān)保
行為無效
一、擔(dān)保關(guān)系成立后，保證人因改制變成了借款人的
子公司
二，債務(wù)人與保證人之間是母子公司關(guān)系，因此保證
—效
三．法院判決子公司為母公司擔(dān)保無效是正確的
四、關(guān)于子公司為母公司作擔(dān)保是否有效的爭論
五、子公司為母公司擔(dān)保是有效行為，司法解釋的內(nèi)容
不完全符合立法原意
第七節(jié) 企業(yè)重組過程中以不良資產(chǎn)置換優(yōu)良資產(chǎn)非法
逃債
一、企業(yè)采用不良資產(chǎn)置換優(yōu)良資產(chǎn)的手段改制
二、以置換資產(chǎn)的方法來進(jìn)行重組是正當(dāng)?shù)模ㄔ簺]有
撤銷置換行為
三、法院的判決是基于現(xiàn)有證據(jù)而作出，債權(quán)人敗在
舉證的劣勢地位上
第八節(jié) 正當(dāng)改制、制度修訂與改制逃債的防范
一、企業(yè)改制的正當(dāng)法律效果
二、政制問題上的法律誤區(qū)及制度的完善
三、防治改制逃債的建議
第三章 破產(chǎn)程序中的逃債控制
第一節(jié) 破產(chǎn)制度與逃債
第二節(jié) 子公司為參與破產(chǎn)逃債而放棄法人資格
一、母企業(yè)破產(chǎn)時，績優(yōu)子公司“搭車”
二、破產(chǎn)企業(yè)的民事能力、強(qiáng)制法人以及債權(quán)保護(hù)對
三、法院的依賴
第三節(jié) 破產(chǎn)財產(chǎn)高值低估圖謀逃債
一、企業(yè)在破產(chǎn)之前先作安排，壓低破產(chǎn)財產(chǎn)價值
二、關(guān)于抵押權(quán)是否有效及財產(chǎn)處置行為是否合法的
爭議
三、否定抵押權(quán)效力，低估財產(chǎn)價值、政府主導(dǎo)等逃債
手段非法性評析
第四節(jié) 濫用破產(chǎn)財產(chǎn)清償順序、破產(chǎn)財產(chǎn)范圍逃債
一、債務(wù)人為擺脫被執(zhí)行風(fēng)險而破產(chǎn)
二、清算紐縮小破產(chǎn)財產(chǎn)范圍以降低清償比率
三、正確界定破產(chǎn)財產(chǎn)和清償順序，才能防范逃債
四、職工安置與破產(chǎn)逃債的關(guān)系
第五節(jié) 破產(chǎn)程序中的債轉(zhuǎn)股和逃廢抵消權(quán)
一，因?yàn)樘觽霈F(xiàn)了付出的資金是投資還是借款的
爭論
二、破產(chǎn)導(dǎo)致審理程序中止，債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)，抵消權(quán)
否定，債權(quán)人財產(chǎn)反被執(zhí)行
三、資金是投資還是借款，對于逃債者來說意義不同
四、破產(chǎn)程序的優(yōu)先性給了債務(wù)人逃債機(jī)會
五、債權(quán)人的抵消權(quán)是正當(dāng)權(quán)利，否認(rèn)抵消權(quán)實(shí)質(zhì)是
在逃債
第六節(jié) 債務(wù)人違法處置破產(chǎn)財產(chǎn)逃債
一、企業(yè)經(jīng)營不善，通過破產(chǎn)將逃債進(jìn)行到底
二、職工上訪，對抗債權(quán)人和法院的正當(dāng)行為
三、破產(chǎn)財產(chǎn)處置行為是否有效對于破產(chǎn)債權(quán)有
重要意義
第七節(jié) 破產(chǎn)逃債的成因和防范對策”
一、現(xiàn)行破產(chǎn)制度疏子保護(hù)債權(quán)人利益，破產(chǎn)法制不
完備
二、破產(chǎn)程序中過分突出破產(chǎn)企業(yè)及職工的利益
三、重視權(quán)利，加重責(zé)任，防治逃債
四，試行破產(chǎn)案件異地管轄的制度，防范地方保護(hù)
五，對新的破產(chǎn)法律的期待
第四章 個人逃債表現(xiàn)及法律控制
第一節(jié) 員工助開發(fā)商套錢，開發(fā)商助員工逃債
一．開發(fā)商在員工協(xié)助下向銀行辦理假按揭
二、職工因無真實(shí)買房意思而不承擔(dān)還貸款的責(zé)任
三，銀行按揭債權(quán)被逃的原因分析
第二節(jié) 夫妻共有財產(chǎn)。婚姻關(guān)系中的逃債 一、為借款將自有住房抵押
二、貸款屬個人債務(wù)，共有物單方抵押無效
三、離婚、處分共有物、家庭行為個人化等逃債手段
評析
第三節(jié) 最低生活保障，藏匿財產(chǎn)和逃債
一、以登記在未成年人名下住房進(jìn)行抵押
二，非為未成年人利益而將其財產(chǎn)抵押無效
三、為末成年人設(shè)定義務(wù)無效、基本生活保障抗辮等
逃債手段評析
第四節(jié) 信用卡惡意透支后逃債
一、不法行為人持假身份證申領(lǐng)信用卡，異地透支
二、信用卡持卡人逃僨問題
第五節(jié) 個人逃債現(xiàn)象分析及其防護(hù)措施
一、個人逃債現(xiàn)象的特點(diǎn)
二、防范個人逃債
第一節(jié) 惡意轉(zhuǎn)移進(jìn)口貨物逃廢押匯債務(wù)
一、開證申請人獲得貨單后轉(zhuǎn)讓貨權(quán)
二、法院認(rèn)為單據(jù)轉(zhuǎn)讓行為有效，保證人和財產(chǎn)受讓
人不承擔(dān)債務(wù)
三、單據(jù)轉(zhuǎn)讓的行為性質(zhì)以及進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)中的逃債
風(fēng)險
第二節(jié) 債務(wù)人所屬的多個公司之間轉(zhuǎn)移資產(chǎn)逃債
一、同一股東注冊多個公司以圖轉(zhuǎn)移資產(chǎn)之便
二。債權(quán)人在訴訟中陷入地位被動、無法證明資產(chǎn)
轉(zhuǎn)移的困境
三、關(guān)于虛假交易，資金空轉(zhuǎn)、房地分離、公款私存逃
僨手段的法律分析
四、銀行的風(fēng)險控制手段值得檢討
第三節(jié) 關(guān)聯(lián)公司之間轉(zhuǎn)移資產(chǎn)逃債與完善公司治理
結(jié)構(gòu)的需求
一、集團(tuán)公司以方便資金清算為由統(tǒng)一貸款，然后轉(zhuǎn)移
資產(chǎn)逃債
二、法院判決只以集團(tuán)公司的剩余財產(chǎn)償債山
三、集團(tuán)公司體制上的逃債風(fēng)險及其防范手段
第四節(jié) 向第三人轉(zhuǎn)移資產(chǎn)逃債與撤銷權(quán)之尷尬
一、為逃債，將資產(chǎn)低價出售給第三人
二、逃債與訴訟并行
三、低價轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、突擊消耗資產(chǎn)等逃債手段之評析
第五節(jié) 完善訴訟證明規(guī)則，防范轉(zhuǎn)移資產(chǎn)逃債
一、完善證明規(guī)則，減輕債權(quán)人的舉證責(zé)任
二：債權(quán)人要注重債權(quán)行使的時機(jī)
三、應(yīng)當(dāng)堅持資產(chǎn)與債務(wù)二致的歸貴原則
四、完善法人意思機(jī)關(guān)制度，實(shí)行股東資格限制
第六章 發(fā)生在抵債過程中的逃債行為及其控制
第一節(jié) 抵債逃債與商業(yè)銀行的抵債資產(chǎn)
第二節(jié) 法院直接判決以物抵債，債務(wù)人借機(jī)逃債
一、債務(wù)人以物抵債，逃債者成了債權(quán)人
二．債權(quán)人收取抵債物得不償失的原因
三．法院直接判決以物償貸是非法的
第三節(jié) 債務(wù)人以虛假的建設(shè)工程款優(yōu)先權(quán)來阻止
債權(quán)人行使抵押權(quán)
一：債務(wù)人為逃債與建筑公司訂立假協(xié)議，設(shè)定
優(yōu)先權(quán)
二、假債權(quán)人參加訴訟，而且假債權(quán)優(yōu)先于真?zhèn)鶛?quán)人的
抵押權(quán)
三．關(guān)于假債權(quán)的法律評析
四、建設(shè)工程價款優(yōu)先權(quán)及其對抵押權(quán)的沖擊
第四節(jié) 關(guān)聯(lián)公司之間抵假演、逃真?zhèn)?
一、為逃避債權(quán)人的追償，債務(wù)人與關(guān)聯(lián)公司假訴訟
還假債
二、通過調(diào)解書確認(rèn)的抵債逃債行為救濟(jì)
第五節(jié) 以抵債為名，行逃債、逃稅之實(shí)
一、所開發(fā)項目違章、漏稅，債務(wù)人通過抵債擺脫困境
二、以物抵債過程中抵給債權(quán)人的是什么一與抵債物
有關(guān)的義務(wù)是否一并轉(zhuǎn)移
三、債權(quán)人如何才能免除抵債物上的義務(wù)負(fù)擔(dān)
第六節(jié) 抵債逃債行為的法律性質(zhì)和防護(hù)抵債逃債的
制度建設(shè)
一、侵害債權(quán)的抵債行為
二、虛偽處分的抵債行力
三、抵債逃債不否定債權(quán)，其實(shí)質(zhì)在于阻止債權(quán)人對
特定財產(chǎn)主張權(quán)利
第七章 在訴訟中借用程序機(jī)制進(jìn)行的逃債及其控制
第一節(jié) 債務(wù)人查封自己的資產(chǎn)，意圖逃債
一，為防止債權(quán)人的追償，債務(wù)人立假案申請查封
自己的全部資產(chǎn)
二、財產(chǎn)被查封后，新發(fā)生的債權(quán)不屬于最高額抵押
債權(quán)
三、虛假司法行為的效果以及司法行為與民事權(quán)利的
效力沖突
第二節(jié) 債權(quán)人以貸還貸，保證人證明白己善意而免責(zé)
一、銀行放新貸還舊貸，保證人為新的貸款合同提供
擔(dān)保
二、保證人自稱不知新貸用于還舊貸，因而免責(zé)
三、以貸還貸的法律結(jié)構(gòu)和保證人不應(yīng)免責(zé)的理由
第三節(jié) 抵押擔(dān)保與保證擔(dān)保并存，保證人免責(zé)
一、為了確保貸款安全，債權(quán)項下既設(shè)抵押，又設(shè)保證
二、保證人在訴訟中認(rèn)為法定的杭辯權(quán)不能放棄
三、抗辯權(quán)法定、保證合同有效、抵押值大于債權(quán)是
保證人得以逃債的三個前提
四、幾種擔(dān)保方式并存時，債權(quán)是否肯定更為安全
第四節(jié) 被告人濫用訴權(quán)以訴制訴來逃債
一、為選債，債務(wù)人企圖將抵押物宣告為他人之物
二、抵押權(quán)系由無權(quán)處分人設(shè)置，因而無效
三、限制當(dāng)事人的訴權(quán)，不能用調(diào)解書來確認(rèn)行為
無效
第五節(jié) 被執(zhí)行人將債務(wù)轉(zhuǎn)嫁紿協(xié)助執(zhí)行人而逃債
一、為逃避被執(zhí)行，債務(wù)人將資金轉(zhuǎn)換成匯票，協(xié)助
執(zhí)行人陷入債務(wù)糾紛
二、協(xié)助執(zhí)行人的義務(wù)被擴(kuò)大，從而替?zhèn)鶆?wù)人承擔(dān)了
債務(wù)
三，協(xié)助執(zhí)行人的賠償責(zé)任，以及協(xié)助執(zhí)行人在承擔(dān)
責(zé)任后的追償權(quán)
第六節(jié) 訴的構(gòu)成要件被作為逃債工具
一、債務(wù)人承認(rèn)債務(wù)，但認(rèn)為債權(quán)人起訴理由不當(dāng)
二，因違規(guī)經(jīng)營所產(chǎn)生的債權(quán)可以以合法的形式進(jìn)行
確
三，起訴理由錯誤并不影響當(dāng)事人的實(shí)體權(quán)利，不應(yīng)以
起訴理由錯誤為由駁回當(dāng)事人的訴訟請求
第七節(jié) 保證人制造免責(zé)抗辯權(quán)而逃債
一，保證人為免責(zé)主動尋找債務(wù)人的財產(chǎn)
債權(quán)人急于行使對主債務(wù)人的追償權(quán)，保證人
免責(zé)．
三．關(guān)于保證人的先訴抗辯權(quán)轉(zhuǎn)為免責(zé)抗辯權(quán)的條件
分祈第八節(jié)．處分權(quán)主義、權(quán)利濫用與自由裁量
一、提高債權(quán)關(guān)注程度，防范在訴訟過程中發(fā)生的
逃債
二、處分權(quán)主義與當(dāng)事人在訴訟中為所欲為的可能
三、權(quán)利濫用及其制約
第八章 利用法律政策漏洞進(jìn)行的逃債及其控制
第一節(jié) 政策法律被借用于逃債及其原因分析
二、地方保護(hù)為逃債提供便利
三、制度異化也是逃僨的咸因之一
第二節(jié) 過短的訴訟時效期間被用以逃債和時效
制度的完善
一、兩個因債權(quán)被認(rèn)定為超過訴訟時效而敗訴的判例
二、郵寄催收債權(quán)行為應(yīng)當(dāng)能夠引起訴訟時效的中斷
三、現(xiàn)有的訴訟時效期間過短，不利于保護(hù)債權(quán)，應(yīng)當(dāng)
修改
四、證明訴訟時效中斷的規(guī)則過于機(jī)械，債權(quán)人有理
說不出
五、中斷債權(quán)訴訟時效和時效屆滿后的補(bǔ)救方法
六、撤訴對于訴訟時效中斷的效力和保證債權(quán)的訴訟
時效問題
第三節(jié) 執(zhí)行期間被債務(wù)人用以逃債
一、債務(wù)人以和解為名目誘使債權(quán)人陷入超過執(zhí)行
期間的陷阱
二、執(zhí)行期間制度不合理，對債權(quán)人限制過多
三、參照立法慣例，改革執(zhí)行期間制度
第四節(jié) 債權(quán)在執(zhí)行中變?yōu)楣蓹?quán)，債務(wù)人逃債
一、執(zhí)行過程中將債權(quán)裁定轉(zhuǎn)為股權(quán)：債權(quán)人成了
股東” 二、債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)是特定時期的一項特別政策，債權(quán)不能
轉(zhuǎn)為股權(quán)
三、債權(quán)被轉(zhuǎn)為股權(quán)的過程中，逃債行為大量發(fā)生
第五節(jié) 債務(wù)人在破產(chǎn)程序中進(jìn)行和解，保證人在程序
外逃債
一、債務(wù)人因缺乏償還能力而進(jìn)入破產(chǎn)程序，但隨后與
債權(quán)人達(dá)成了和解協(xié)議
二、保證人以債權(quán)人已與債務(wù)人達(dá)成了和解協(xié)議為由
要求免除責(zé)任
三、破產(chǎn)程序中的和解協(xié)議不應(yīng)成為保證人免責(zé)的
根據(jù)
第六節(jié) 匯票資金被挪用，債務(wù)人借助公示催告逃避
損失
一，匯票資金被業(yè)務(wù)員挪用，公司申請公示催告止付
匯票
二、出票銀行在公示催告期間解付匯票，造成的損失應(yīng)
由自己承擔(dān)
三、現(xiàn)行失票救濟(jì)制度與結(jié)算業(yè)務(wù)模式不統(tǒng)一是銀行
過多遭受損失的原因
第七節(jié) 利用行政權(quán)力來對抗債權(quán)的逃債行為
一．債務(wù)人涉嫌走私，債務(wù)人以抵押物抵繳罰款，債權(quán)
懸空
二．擔(dān)保物權(quán)人的利益與行政利益沖突時，哪個優(yōu)先
第八節(jié) 合法但違規(guī)的債權(quán)被逃廢
一、銀行支行違反總行規(guī)定承兌匯票，承兌行為被判
無效
二、企業(yè)內(nèi)部規(guī)定、司法解釋。規(guī)章、法律法規(guī)的效力?
對比
第九節(jié) 有限責(zé)任與公司登記制度被企業(yè)借助逃債
一、借用他人資金成立空殼法人公司，圖謀逃債
二、有限責(zé)任制度竟然成為舉護(hù)逃債人的一個制度
三、注冊登記制度中的漏洞補(bǔ)救和企業(yè)出資人、驗(yàn)資人的
責(zé)任
第九章 效力不確定的權(quán)利被逃廢及逃債控制
第一節(jié) 債權(quán)人的假權(quán)利
一、何為債權(quán)人的假權(quán)利
二、權(quán)利效力不確定和出現(xiàn)假權(quán)利的原因
三、關(guān)注權(quán)利的效力狀況，防范逃債
第二節(jié) 出口退稅質(zhì)押擔(dān)保的債權(quán)容易被逃廢
一、出口退稅質(zhì)押帳戶資金被扣劃，債務(wù)人借機(jī)
不償債
二、對出口退稅進(jìn)行質(zhì)押的依據(jù)不充分，因而其所擔(dān)保
主債權(quán)十分容易被逃廢
三、促使質(zhì)權(quán)效力確定的措施
第三節(jié) 公路收費(fèi)權(quán)擔(dān)保之債被逃
一、公路建設(shè)項目公司被撤，質(zhì)押給銀行的收費(fèi)權(quán)無法
行使
二、公路收費(fèi)權(quán)是什么權(quán)利?可否質(zhì)押
三、為什么公路收費(fèi)權(quán)質(zhì)押不能有效阻止逃廢
四、項目公司有時被作為逃債工具使用
第四節(jié) 逃債與景點(diǎn)收費(fèi)權(quán)質(zhì)押的幻象
一、開發(fā)新景點(diǎn)無資金，以門票收費(fèi)權(quán)作為質(zhì)押向銀行
貸款
二、景點(diǎn)收費(fèi)質(zhì)權(quán)并無實(shí)質(zhì)內(nèi)容，銀行債權(quán)被逃廢
三、景點(diǎn)收費(fèi)權(quán)質(zhì)押并非只是一種擔(dān)保幻象
第十章 建立防治逃債的法律機(jī)制
第一節(jié) 保護(hù)債權(quán)應(yīng)當(dāng)成為法制的取向
一．債權(quán)是社會財富的重要表現(xiàn)形式
二．金融債權(quán)是主要債權(quán)，但保護(hù)機(jī)制不完備
三、保護(hù)債權(quán)首先要保護(hù)銀行
第二節(jié) 加重逃債行為的責(zé)任，讓逃債者付出代價
一．現(xiàn)行民事責(zé)任制度以補(bǔ)償損失為目標(biāo)，逃債是一種
沒有成本的行為
二，對逃債行為缺少行政或刑事責(zé)任制約
三．給逃債行為科以重責(zé)
第三節(jié) 加強(qiáng)信用管理，用法律來整飭社會信用
一、言用危機(jī)與逃債
二、信用的法律化進(jìn)程
三．提高企業(yè)和個人信用，加強(qiáng)對債務(wù)人的信用管理
四．完善征信管理制度
五．提高執(zhí)政信用和司法信用
六．加強(qiáng)信用管理的現(xiàn)實(shí)選擇是保護(hù)銀行信用
第四節(jié) 建立防治逃債的債權(quán)聯(lián)盟
一、金融界聯(lián)合行動防治逃債
建立逃債認(rèn)定和處理工作機(jī)制
三．目前債權(quán)人對逃債行為可以采取的合法的制裁
措施
第五節(jié) 完善討債追償機(jī)制和法律服務(wù)機(jī)制，加強(qiáng)對市場
中介組織的管理
一、法律服務(wù)與逃僨防治
二，加強(qiáng)評估、拍賣、行政代理等市場中介組織的行為
管理
