[ 王曉東 ]——(2002-4-19) / 已閱32276次
試論對(duì)被執(zhí)行人債權(quán)的執(zhí)行
內(nèi)容簡(jiǎn)介：
現(xiàn)代民法中，債權(quán)被認(rèn)為是一種具有經(jīng)濟(jì)價(jià)值的財(cái)產(chǎn)，可以成為資本的體現(xiàn)和交易的客體。在當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，債權(quán)的證券化己經(jīng)成為一種發(fā)展趨勢(shì)。隨著我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，債權(quán)也越發(fā)顯現(xiàn)出其重要的地位和作用，而我國(guó)目前既無完備統(tǒng)一的債法，也無單獨(dú)成典的強(qiáng)制執(zhí)行法，在對(duì)被執(zhí)行人債權(quán)的執(zhí)行問題上，現(xiàn)行法律規(guī)范僅對(duì)執(zhí)行到期債權(quán)作了原則性規(guī)定，由于范圍狹隘，內(nèi)容簡(jiǎn)疏，這些規(guī)定已不能適應(yīng)新時(shí)期人民法院的執(zhí)行工作。亟需進(jìn)一步明確和完善。筆者現(xiàn)從債權(quán)類型入題，試對(duì)執(zhí)行被執(zhí)行人債權(quán)問題作一探討。
現(xiàn)代民法中，債權(quán)被認(rèn)為是一種具有經(jīng)濟(jì)價(jià)值的財(cái)產(chǎn)，可以成為資本的體現(xiàn)和交易的客體，許多市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的國(guó)家出現(xiàn)了債權(quán)證券化現(xiàn)象，使債權(quán)具有無因性、強(qiáng)制執(zhí)行性和流通功能。我國(guó)人民法院的執(zhí)行工作，絕大部分圍繞著債權(quán)而展開，生效法律文書確定的內(nèi)容要求執(zhí)行的大部分是債權(quán)，在案件執(zhí)行過程中對(duì)被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)采取措施，除了現(xiàn)金、存款、動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)外，也有相當(dāng)一部分是債權(quán) ①。然而我國(guó)目前既無完備統(tǒng)一的債法，也無單獨(dú)成典的強(qiáng)制執(zhí)行法。在對(duì)被執(zhí)行人債權(quán)的執(zhí)行問題上，現(xiàn)行法律規(guī)范只在《關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉若干問題的意見》（下稱《民訴法適用意見》）和《最高人民法院關(guān)于法院執(zhí)行工作若干問題的規(guī)定（試行）》（下稱《執(zhí)行規(guī)定》）中作了籠統(tǒng)的規(guī)定，雖然在一定程度上擴(kuò)大了被執(zhí)行人可供執(zhí)行財(cái)產(chǎn)的范圍，對(duì)緩解“執(zhí)行難”起到了積極的作用。但因僅能執(zhí)行到期債權(quán)，且在許多方面尚不完善，致使實(shí)踐中做法不一、執(zhí)行較亂。如何進(jìn)一步擴(kuò)展和明確被執(zhí)行人可執(zhí)行債權(quán)的范圍，以適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下人民法院執(zhí)行工作的需要，是當(dāng)前法院執(zhí)行工作中一個(gè)亟需研究和解決的課題。筆者現(xiàn)從債權(quán)的各種類型入題，試對(duì)被執(zhí)行人債權(quán)的執(zhí)行問題作一探討，旨在拋磚引玉。
一. 債權(quán)的分類
債權(quán)是源于債而產(chǎn)生的請(qǐng)求特定人為特定行為的權(quán)利，指?jìng)鶛?quán)人按照合同的約定或依照法律的規(guī)定有權(quán)要求債務(wù)人為一定行為或不為一定行為。債權(quán)不同于物權(quán)，物權(quán)是指權(quán)利人直接對(duì)其所擁有的有形財(cái)產(chǎn)的絕對(duì)性的支配權(quán)，具有排他性和追及性，法院在執(zhí)行中，可以直接對(duì)被執(zhí)行人的有形物進(jìn)行查封或扣押。而債權(quán)是債權(quán)人在債的法律關(guān)系中對(duì)債務(wù)人所享有的一種對(duì)人而非對(duì)物的相對(duì)性的請(qǐng)求權(quán)，一方面，它屬于財(cái)產(chǎn)權(quán)的范疇，具有相容性、時(shí)限性和可代位清償轉(zhuǎn)讓的特點(diǎn)；另一方面，債權(quán)又能以法律上的力為保障而受到法律保護(hù)。研究對(duì)債權(quán)的執(zhí)行方式，首先應(yīng)了解債權(quán)的類別，根據(jù)債權(quán)的法律性質(zhì)、請(qǐng)求標(biāo)的和所處狀態(tài)，現(xiàn)對(duì)債權(quán)試作如下分類：
首先，根據(jù)債權(quán)的法律性質(zhì)，可以把債權(quán)劃分為未經(jīng)依法確定的債權(quán)和已經(jīng)依法確定的債權(quán)，在此把未經(jīng)依法確定的債權(quán)稱為自然債權(quán)，已經(jīng)依法確定的債權(quán)稱之為法定債權(quán)。
其次，根據(jù)債權(quán)的請(qǐng)求標(biāo)的，可將債權(quán)區(qū)分為金錢請(qǐng)求權(quán)即金錢債權(quán)和非金錢債權(quán)；如再行細(xì)化，非金錢債權(quán)則又可根據(jù)標(biāo)的特性分為物的交付請(qǐng)求權(quán)和行為請(qǐng)求權(quán)。
再次，根據(jù)債權(quán)所處狀態(tài)，債權(quán)可分類為到期債權(quán)和未到期債權(quán)，未到期債權(quán)又稱預(yù)期債權(quán)，當(dāng)債權(quán)請(qǐng)求期屆滿時(shí)，預(yù)期債權(quán)則轉(zhuǎn)化為到期債權(quán)。
對(duì)債權(quán)作上述分類的意義在于，法院的執(zhí)行機(jī)構(gòu)在對(duì)被執(zhí)行人債權(quán)執(zhí)行時(shí)，應(yīng)根據(jù)債權(quán)的不同類別而采取相應(yīng)的、適合的執(zhí)行措施。
二. 執(zhí)行被執(zhí)行人債權(quán)的現(xiàn)行法律規(guī)范及缺陷
執(zhí)行申請(qǐng)人對(duì)被執(zhí)行人享有的債權(quán)屬于金錢給付執(zhí)行的一個(gè)措施，在金錢給付的執(zhí)行中，要求被執(zhí)行人給付一定的金錢，執(zhí)行時(shí)可對(duì)被執(zhí)行人的任何財(cái)產(chǎn)采取措施，包括現(xiàn)金、存款、動(dòng)產(chǎn)不動(dòng)產(chǎn)及其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利，如股權(quán)、投資收益、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等,同時(shí)也包括債權(quán)。債權(quán)本身即作為一項(xiàng)財(cái)產(chǎn)而存在，因此其可以通過轉(zhuǎn)讓而使債權(quán)人獲得對(duì)價(jià)，可以用于抵銷債權(quán)人向?qū)Ψ疆?dāng)事人所負(fù)的債務(wù)，可以用來作為擔(dān)保（設(shè)定權(quán)利質(zhì)）而取得貸款，還可以作為破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配等等。除少數(shù)與人身密切相連的債權(quán)，如人身傷害賠償請(qǐng)求權(quán)、養(yǎng)老金請(qǐng)求權(quán)等之外，大多數(shù)債權(quán)都可以成為執(zhí)行標(biāo)的。對(duì)被執(zhí)行人債權(quán)的執(zhí)行，《民訴法適用意見》第300條作了規(guī)定，被執(zhí)行人不能清償債務(wù)，但對(duì)第三人享有到期債權(quán)的，法院可依申請(qǐng)執(zhí)行人的申請(qǐng)通知該第三人履行債務(wù)。該第三人如對(duì)債務(wù)無異議但又不按期履行，法院可以強(qiáng)制執(zhí)行。《執(zhí)行規(guī)定》第63條至69條也對(duì)此作了相應(yīng)的規(guī)定。這些規(guī)定由于在制定過程中缺乏系統(tǒng)調(diào)研和充分論證，內(nèi)容簡(jiǎn)疏，范圍狹隘，尚存欠缺模糊之處。
（1）.異議期和履行期的重疊問題
從《執(zhí)行規(guī)定》第61條看，第三人收到履行通知后的債務(wù)履行期和提出異議期都是15日，兩個(gè)期間是完全重疊的，從法學(xué)理論分析，這一規(guī)定缺乏科學(xué)性和合理性。所謂第三人異議期，是指他在法律地位尚處不確定狀態(tài)時(shí)行使抗辯權(quán)的期間，此時(shí)就要求其履行義務(wù)，既有失法律的嚴(yán)謹(jǐn)性，也不利于第三人行使抗辯權(quán)。根據(jù)民事法律關(guān)系當(dāng)事人地位平等的原則，第三人在法律要求其履行債務(wù)時(shí)，和其它當(dāng)事人一樣，理應(yīng)有權(quán)在一定期間內(nèi)首先提出抗辯。因此，應(yīng)將異議期和履行期分開設(shè)立，這樣既能體現(xiàn)法律的公正，也有利于第三人充分行使抗辯權(quán)。
（2）.異議不審查制度的偏頗之處
在履行通知指定的期間內(nèi)，如第三人提出異議，按照《執(zhí)行規(guī)定》第63條，法院不得對(duì)第三人強(qiáng)制執(zhí)行，對(duì)提出的異議不進(jìn)行審查。雖然說執(zhí)行機(jī)構(gòu)不能對(duì)第三人提出的實(shí)體法上的異議進(jìn)行審查，但在執(zhí)行實(shí)踐中，第三人往往利用此規(guī)定于收到通知時(shí)即向法院隨意提出異議，致使法院不能對(duì)其執(zhí)行，進(jìn)而直接損害申請(qǐng)執(zhí)行人的合法權(quán)益。因此，筆者認(rèn)為在執(zhí)行工作中不能機(jī)械的把審判權(quán)和執(zhí)行權(quán)隔離開來，在堅(jiān)持“審執(zhí)分立”防止濫用執(zhí)行權(quán)的同時(shí)，也須制定必要的法律規(guī)范以防止第三人濫用異議權(quán)。
（3）.對(duì)被執(zhí)行人債權(quán)執(zhí)行范圍的狹隘性
在《民訴法適用意見》和《執(zhí)行規(guī)定》中，僅根據(jù)債權(quán)的代位清償特點(diǎn)規(guī)定了對(duì)到期債權(quán)的執(zhí)行，未規(guī)定基于債權(quán)可轉(zhuǎn)讓特點(diǎn)的執(zhí)行措施，對(duì)預(yù)期債權(quán)如何執(zhí)行也未涉及，這種規(guī)定是比較狹隘的。實(shí)際上債權(quán)自其發(fā)生之時(shí)就作為一種現(xiàn)實(shí)的權(quán)利而存在，已具有廣泛的流通性，能在民事主體之間轉(zhuǎn)讓而不失其經(jīng)濟(jì)上的價(jià)值。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家，財(cái)產(chǎn)的流通已不限于實(shí)物的流通，還包括觀念上的流通，而其流通的形式，便是債權(quán)的轉(zhuǎn)讓②。近現(xiàn)代各國(guó)民法均承認(rèn)債權(quán)原則上可以轉(zhuǎn)讓③，我國(guó)民法通則第91條也規(guī)定合同一方當(dāng)事人可以將合同中的權(quán)利、義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人。因此，如果申請(qǐng)執(zhí)行人表示同意，基于債權(quán)的可轉(zhuǎn)讓性，完全可以采取對(duì)債權(quán)本身進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的方法進(jìn)行執(zhí)行。而就預(yù)期債權(quán)而言，債權(quán)人與債務(wù)人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系己經(jīng)現(xiàn)實(shí)存在，只不過在債權(quán)請(qǐng)求期屆滿前，債權(quán)人不得現(xiàn)實(shí)的請(qǐng)求債務(wù)人履行債務(wù)，債權(quán)人如請(qǐng)求期前履行，債務(wù)人可以提出債務(wù)未屆清償期的抗辯對(duì)抗債權(quán)人的請(qǐng)求，但不得主張債權(quán)不存在或者債權(quán)尚未生效，因此，這里只存在一個(gè)債權(quán)行使期的問題。案件執(zhí)行中對(duì)預(yù)期債權(quán)予以凍結(jié)，禁止第三人向被執(zhí)行人履行，并不損害第三人的“債務(wù)期限利益”。如只能執(zhí)行到期的、現(xiàn)實(shí)的債權(quán)，而把將來的、不確定的以及附條件或期限的債權(quán)排除在可執(zhí)行債權(quán)之外，對(duì)申請(qǐng)執(zhí)行人將十分不利，被執(zhí)行人和第三人完全可能惡意串通，采取提前清償、減免債權(quán)數(shù)額、轉(zhuǎn)讓債權(quán)給他人等方法損害申請(qǐng)執(zhí)行人利益。因此，對(duì)被執(zhí)行人預(yù)期債權(quán)采取控制性執(zhí)行措施，對(duì)保障申請(qǐng)執(zhí)行人合法債權(quán)得以實(shí)現(xiàn)，是十分必要的。《執(zhí)行規(guī)定》第51條規(guī)定對(duì)被執(zhí)行人在有關(guān)企業(yè)中的預(yù)期收益可以采取先禁止收取、支付和轉(zhuǎn)讓，到期后再由法院直接提取的措施，實(shí)質(zhì)上就是一種對(duì)特定的預(yù)期債權(quán)的執(zhí)行。
三. 執(zhí)行被執(zhí)行人債權(quán)的法律完善
縱觀各國(guó)的民法理論，大多設(shè)立有債的擔(dān)保制度、違約責(zé)任制度及債的保全制度，分別從事前保障、事后保障和自然債權(quán)人的代位權(quán)、撤銷權(quán)等多方面予以規(guī)定，均把確保債權(quán)實(shí)現(xiàn)、保護(hù)交易安全放在重要地位。我國(guó)現(xiàn)有的關(guān)于債權(quán)執(zhí)行方面的法律規(guī)范，通過執(zhí)行實(shí)踐，其不足和缺陷日漸顯現(xiàn)。筆者認(rèn)為，應(yīng)盡快針對(duì)被執(zhí)行人的整個(gè)債權(quán)，制定出較為系統(tǒng)的、統(tǒng)一的、操作性強(qiáng)的執(zhí)行規(guī)范，以進(jìn)一步完善民事執(zhí)行法律制度。現(xiàn)將如何執(zhí)行被執(zhí)行人債權(quán)的初步構(gòu)想分述如下。
（一）對(duì)被執(zhí)行人自然債權(quán)的執(zhí)行
被執(zhí)行人的自然債權(quán)，是指被執(zhí)行人對(duì)第三人享有的尚未經(jīng)依法確定的債權(quán)，它表現(xiàn)為到期債權(quán)和預(yù)期債權(quán)兩種狀態(tài)。根據(jù)自然債權(quán)的未確定性，對(duì)其執(zhí)行可按照以下程序進(jìn)行：
（1）對(duì)自然債權(quán)的凍結(jié)
債權(quán)的凍結(jié)是指對(duì)債權(quán)人和債務(wù)人之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的一種固定，在臺(tái)灣也叫“債權(quán)扣押”，有的法律規(guī)范還稱之為“禁止支付”，這是一種控制性措施，與有形財(cái)產(chǎn)的查封或扣押相類似。債權(quán)一經(jīng)依法凍結(jié)，被執(zhí)行人即無權(quán)自主要求第三人履行，無權(quán)自主處分該債權(quán)，第三人也不能自行按期或提前清償該債務(wù)，如要求償付，法院則可對(duì)其償付的財(cái)物或價(jià)款予以提存。和《執(zhí)行規(guī)定》中發(fā)出履行通知的條件相類似，凍結(jié)被執(zhí)行人的債權(quán)也應(yīng)具備一定的條件。
首先是被執(zhí)行人不能清償債務(wù)。這里所說不能清償，既包括被執(zhí)行人沒有財(cái)產(chǎn)而無力清償，也包括被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)不足以清償，只要被執(zhí)行人無現(xiàn)金、存款可以執(zhí)行，或其有動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)但不適于、不方便執(zhí)行，或雖有部分財(cái)產(chǎn)但不足清償其所欠債務(wù)，即可認(rèn)定為不能清償。至于對(duì)動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)及債權(quán)的執(zhí)行順序，現(xiàn)有法律并未明確規(guī)定，應(yīng)本著有利于實(shí)現(xiàn)申請(qǐng)人權(quán)益的原則進(jìn)行。
其次是對(duì)第三人享有到期的或預(yù)期的合法債權(quán)。債權(quán)的合法性是對(duì)該債權(quán)執(zhí)行的必備條件，若被執(zhí)行人對(duì)第三人不享有合法債權(quán)，如賭博之債，買賣婚姻之債等非法之債，則不屬可執(zhí)行的債權(quán)。對(duì)到期債權(quán)而言，因償付期屆滿己可收回，故在凍結(jié)后可立即進(jìn)行債權(quán)的確定和變價(jià)；而預(yù)期債權(quán)因未到償付期限，對(duì)其只能先行采取控制性的凍結(jié)措施，待債權(quán)到期后再進(jìn)行變價(jià)。
第三是需申請(qǐng)執(zhí)行人的申請(qǐng)。有些觀點(diǎn)認(rèn)為申請(qǐng)不是一個(gè)必要的條件，不應(yīng)過分重視申請(qǐng)的形式，在《執(zhí)行規(guī)定》中也規(guī)定發(fā)出履行通知可以由被執(zhí)行人申請(qǐng)。但筆者認(rèn)為在債權(quán)凍結(jié)中，申請(qǐng)執(zhí)行人的申請(qǐng)是一個(gè)不可缺少的要件，這是因?yàn)槌松暾?qǐng)執(zhí)行人對(duì)被執(zhí)行人享有債權(quán)外，可能還有其他人也對(duì)被執(zhí)行人享有債權(quán)，如果不是由申請(qǐng)執(zhí)行人申請(qǐng)，而是根據(jù)法院在辦案中發(fā)現(xiàn)或者由被執(zhí)行人提供，就對(duì)被執(zhí)行人的債權(quán)予以執(zhí)行，并且由申請(qǐng)執(zhí)行人承受執(zhí)行所得利益，對(duì)被執(zhí)行人的其它債權(quán)人而言，就顯的不夠公平。但如果是申請(qǐng)執(zhí)行人知道這個(gè)債權(quán)且對(duì)執(zhí)行這個(gè)債權(quán)提出了申請(qǐng)，在這種情況下執(zhí)行就不會(huì)產(chǎn)生不公平的問題。《執(zhí)行規(guī)定》第61條規(guī)定可由被執(zhí)行人提出申請(qǐng)，更為適當(dāng)?shù)淖龇☉?yīng)是被執(zhí)行人主動(dòng)把自己享有的債權(quán)向法院申報(bào)，法院在收到報(bào)告后及時(shí)告知申請(qǐng)執(zhí)行人，如申請(qǐng)執(zhí)行人要求對(duì)此債權(quán)執(zhí)行，由其先向法院提出申請(qǐng)，再予以執(zhí)行。《民訴法適用意見》第300條沒有規(guī)定可由被執(zhí)行人提出申請(qǐng)，筆者認(rèn)為就是基于上述考慮。
（2）第三人對(duì)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的確定
執(zhí)行被執(zhí)行人的債權(quán)，必然要涉及第三人，即被執(zhí)行人的債務(wù)人。在凍結(jié)債權(quán)通知向第三人和被執(zhí)行人發(fā)出后，則應(yīng)進(jìn)行第三人對(duì)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的確定程序。具體的說，當(dāng)債權(quán)凍結(jié)通知直接送達(dá)給第三人后的一定期限內(nèi)，第三人應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)其與被執(zhí)行人之間的債權(quán)債務(wù)情況，包括有關(guān)債權(quán)是否存在異議、有無設(shè)定擔(dān)保，是否被其它法院凍結(jié)以及其他與執(zhí)行有關(guān)的重要情況等。如果第三人對(duì)被執(zhí)行人主張的債權(quán)提出質(zhì)的異議，即認(rèn)為債的關(guān)系不存在，法院則不能強(qiáng)制執(zhí)行。在執(zhí)行程序中對(duì)這種異議不進(jìn)行審查，申請(qǐng)執(zhí)行人如認(rèn)為第三人提出的異議沒有理由，可以在異議人提出異議后一定期限內(nèi)，向法院提起代位訴訟，法院則相應(yīng)將對(duì)債權(quán)的凍結(jié)轉(zhuǎn)為訴訟保全措施；如申請(qǐng)執(zhí)行人不提起代位訴訟，法院則應(yīng)解除對(duì)該債權(quán)的凍結(jié)。
第三人如在法定期限內(nèi)不作報(bào)告或說明，或雖承認(rèn)債權(quán)的存在，但又提出自己無履行能力或其與申請(qǐng)執(zhí)行人無直接法律關(guān)系的異議，此種情況下，可視為被執(zhí)行人的債權(quán)己經(jīng)確定；第三人如對(duì)被執(zhí)行人債權(quán)提出量的異議，即一部分承認(rèn)，一部分否認(rèn)或有異議，則債權(quán)在其承認(rèn)的數(shù)額范圍內(nèi)視為確定，法院可以對(duì)這部分確定的債權(quán)予以執(zhí)行。
（3）對(duì)確定債權(quán)的變價(jià)
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