中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

（三）申請人章程；

（四）申請人年報；

（五）申請人反洗錢和反恐怖融資相關(guān)材料，包括反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度材料，信息系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資功能報告；

（六）申請人關(guān)于同意設(shè)立分行或者分行級專營機構(gòu)的董事會決議；

（七）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第四十八條　申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建批準文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準籌建之日起6個月。

申請人未在6個月內(nèi)完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿前1個月向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局報告。籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效。

第四十九條　擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)的開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。

擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起2個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀保監(jiān)會。決定不批準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第五十條　擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）籌備組負責(zé)人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任分行行長或者分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理姓名等；

（二）開業(yè)申請表；

（三）擬任分行行長或者分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（四）開業(yè)前審計報告和法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（五）營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格情況的說明；

（六）擬設(shè)機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（七）擬設(shè)機構(gòu)人員名單、簡歷和培訓(xùn)記錄以及反洗錢和反恐怖融資管理部門設(shè)置情況報告、專業(yè)人員配備情況及接受培訓(xùn)情況報告；

（八）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（九）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第五十一條　外商獨資銀行、中外合資銀行的支行升格為分行的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法關(guān)于外商獨資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行的條件，申請人應(yīng)當(dāng)在籌建開始前3日內(nèi)向所在地銀保監(jiān)局提交籌建報告，領(lǐng)取開業(yè)申請表。擬升格的支行應(yīng)當(dāng)在提交籌建報告之日起6個月內(nèi)完成籌建工作，特殊情況下可延長3個月。申請人在完成籌建工作后，按照外商獨資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行開業(yè)的條件和程序，向所在地銀保監(jiān)局提交支行升格分行的申請。

第五十二條　外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀保監(jiān)局報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構(gòu)未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。




第五節(jié)　支行設(shè)立




第五十三條　設(shè)立支行，申請人應(yīng)當(dāng)在擬設(shè)支行所在城市同一行政區(qū)劃內(nèi)設(shè)有分行或者分行以上機構(gòu)。所在城市同一行政區(qū)劃是指所在城市及以下行政區(qū)劃。

香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行可以申請在廣東省內(nèi)設(shè)立異地支行。香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)設(shè)立的分行，可以申請在廣東省內(nèi)設(shè)立異地支行。

第五十四條　設(shè)立支行，申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）正式營業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好；香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行正式營業(yè)1年以上，資產(chǎn)質(zhì)量良好。

（二）具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨資銀行在廣東省內(nèi)分行具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無重大違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件。

（三）具有撥付營運資金的能力。

（四）已建立對高級管理人員考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的制度和機制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營管理人才。

（五）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十五條　擬設(shè)立支行的申請人應(yīng)在支行籌建3日前向擬設(shè)地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局提交籌建報告并領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作。

第五十六條　擬設(shè)立支行的申請人應(yīng)在提交籌建報告之日起9個月內(nèi)完成籌建工作。擬設(shè)支行完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局申請驗收。經(jīng)驗收合格的，可以申請開業(yè)。

支行開業(yè)申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局受理、審查和決定。

擬設(shè)支行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局提交申請資料。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)自受理之日起30日內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。同時抄送銀保監(jiān)會和擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局。決定不批準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

申請人逾期未提交開業(yè)申請的，應(yīng)及時向擬設(shè)地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局報告。

第五十七條　擬設(shè)支行申請開業(yè)，應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀保監(jiān)分局（一式兩份）：

（一）籌備組負責(zé)人簽署的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)機構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、營運資金、業(yè)務(wù)范圍、擬任支行行長的姓名等；

（二）開業(yè)申請表；

（三）與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的營運資金已撥付到位，法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

（四）擬任支行行長簡歷、商業(yè)銀行從業(yè)及相關(guān)管理經(jīng)驗、履職計劃等詳細說明；

（五）擬設(shè)支行的組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報路線；

（六）擬設(shè)支行人員名單、簡歷、培訓(xùn)記錄以及反洗錢和反恐怖融資管理部門設(shè)置情況報告、專業(yè)人員配備情況及接受培訓(xùn)情況報告；

（七）營業(yè)場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（八）營業(yè)場所的安全、消防設(shè)施合格情況的說明；

（九）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

支行應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)批準文件并領(lǐng)取金融許可證后，到市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

第五十八條　支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報告。開業(yè)延期的最長期限為3個月。

支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準文件失效，由開業(yè)決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。




第六節(jié)　外國銀行代表處設(shè)立




第五十九條　設(shè)立外國銀行代表處，申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（二）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；

（三）具有有效的反洗錢制度；

（四）受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)的有效監(jiān)管，并且其申請經(jīng)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)同意；

（五）本辦法第五條規(guī)定的審慎性條件。

擬設(shè)代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應(yīng)當(dāng)經(jīng)濟狀況良好，具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)與銀保監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制。

第六十條　外國銀行在中國境內(nèi)已設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的，除已設(shè)立的代表處外，不得增設(shè)代表處，但擬設(shè)代表處所在地為符合國家區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)政策的地區(qū)除外。

外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)代表處，除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第五十九條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)無重大違法違規(guī)記錄。

外國銀行在同一城市不得同時設(shè)有營業(yè)性機構(gòu)和代表處。

第六十一條　外國銀行設(shè)立代表處的申請，由擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外國銀行申請設(shè)立代表處，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起6個月內(nèi)作出批準或者不批準設(shè)立的決定，并書面通知申請人，同時抄報銀保監(jiān)會。決定不批準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第六十二條　申請設(shè)立外國銀行代表處，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)代表處的名稱、所在地、擬任首席代表姓名等；

（二）代表處設(shè)立申請表；

（三）可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、擬設(shè)代表處的目的和計劃等；

（四）申請人章程；

（五）申請人及其所在集團的組織結(jié)構(gòu)圖，主要股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明，海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單；

（六）申請人最近3年年報；

（七）申請人反洗錢制度；

（八）申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對其申請的意見書；

（九）擬任首席代表任職資格核準所需的相關(guān)資料；

（十）初次設(shè)立代表處的，申請人應(yīng)當(dāng)報送由在中國境內(nèi)注冊的銀行業(yè)金融機構(gòu)出具的與該外國銀行已經(jīng)建立代理行關(guān)系的證明，以及申請人所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

（十一）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第六十三條　經(jīng)批準設(shè)立的外國銀行代表處，應(yīng)當(dāng)憑批準文件到市場監(jiān)督管理部門辦理登記。

外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)自擬設(shè)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局批準設(shè)立之日起6個月內(nèi)遷入固定的辦公場所。遷入固定辦公場所后5日內(nèi)應(yīng)當(dāng)向所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局報送相關(guān)資料。

外國銀行代表處未在前款規(guī)定期限內(nèi)遷入辦公場所的，代表處設(shè)立批準文件失效。




第七節(jié)　投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)




第六十四條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風(fēng)險管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%（合并會計報表口徑）；

（六）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標準化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運行的技術(shù)與措施；

（七）最近2年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件，或者相關(guān)違法違規(guī)及內(nèi)部管理問題已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)認可；

（八）最近3個會計年度連續(xù)盈利；

（九）監(jiān)管評級良好；

（十）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第六十五條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)由銀保監(jiān)會受理、審查并決定。銀保監(jiān)會自受理之日起6個月內(nèi)作出批準或者不批準的書面決定。

前款所指投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)事項，如需另經(jīng)銀保監(jiān)會或者銀保監(jiān)局批準設(shè)立，或者需銀保監(jiān)會或者銀保監(jiān)局進行股東資格審核等，則相關(guān)許可事項由銀保監(jiān)會或者銀保監(jiān)局在批準設(shè)立或者進行股東資格審核等事項時對外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立、入股行為進行合并審查并作出決定。

第六十六條　申請投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)，申請人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會提交下列對外投資申請資料（一式兩份）：

（一）申請書，內(nèi)容至少包括：被投資方的基本情況、投資方進行股權(quán)投資的必要性和可行性、股權(quán)投資及后續(xù)整合方案、發(fā)展計劃、存在的風(fēng)險及應(yīng)對措施等；

（二）申請人股東同意投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的決議；

（三）被投資方股東（大）會同意吸收商業(yè)銀行投資的決議；

（四）股權(quán)投資協(xié)議；

（五）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括：被投資方基本情況，投資方進行股權(quán)投資的必要性和可行性以及股權(quán)投資前后資本充足率、流動性、盈利性等經(jīng)營狀況的分析和對比，交易結(jié)構(gòu)和后續(xù)安排，整合方案，發(fā)展計劃，存在的風(fēng)險及應(yīng)對措施等；

（六）申請人最近3年經(jīng)審計的財務(wù)報告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報告；

（七）被投資方最近3年經(jīng)審計的財務(wù)報告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報告；

（八）合作股東的基本情況；

（九）申請人與被投資的境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)關(guān)于風(fēng)險隔離制度、并表管理制度及關(guān)聯(lián)交易實施細則等情況；

（十）申請人投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)戰(zhàn)略及執(zhí)行情況；

（十一）申請人最近2年存在嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致重大案件的，應(yīng)提交整改情況的說明；

（十二）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

本條第（三）項、第（七）項不適用申請人發(fā)起設(shè)立機構(gòu)的情形。

第六十七條　外商獨資銀行、中外合資銀行作為發(fā)起人或者戰(zhàn)略投資者投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)，參照關(guān)于境外金融機構(gòu)作為發(fā)起人或者戰(zhàn)略投資者投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

本節(jié)所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在中國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

在中國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司等，適用本節(jié)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的規(guī)定。




第三章　機構(gòu)變更




第一節(jié)　變更注冊資本或者營運資金




第六十八條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行的董事會已決議通過變更事項；

（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)同意其申請，但外國銀行分行營運資金總額不變僅變更幣種的除外。

第六十九條　銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本、外國銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監(jiān)分局。

銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第七十條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更注冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書；

（二）可行性研究報告，內(nèi)容包括變更注冊資本或者營運資金后的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、資金用途、對主要監(jiān)管指標的影響；

（三）增加注冊資本或者營運資金的，應(yīng)提交出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明；

（四）申請人及其股東關(guān)于變更注冊資本的董事會決議，外國銀行關(guān)于變更分行營運資金的董事會決議；

（五）申請人股東及外國銀行應(yīng)當(dāng)提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構(gòu)的無須提交；

（六）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第七十一條　外商獨資銀行、中外合資銀行獲準變更注冊資本、外國銀行分行獲準變更營運資金，應(yīng)當(dāng)自銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局作出批準決定之日起30日內(nèi)，向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局報送法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明，同時抄送所在地銀保監(jiān)分局。




第二節(jié)　變更股東




第七十二條　銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理和初審，銀保監(jiān)會審查和決定。本條所稱變更股東包括股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股東因重組或被收購等發(fā)生變更以及銀保監(jiān)會認定的其他股東變更情形。外商獨資銀行、中外合資銀行的股東僅因商號、責(zé)任形式等變更引起更名，而股東主體未變更的，無須申請變更股東，但應(yīng)在變更事項完成后1年內(nèi)，就變更事項申請修改章程。

外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東，擬受讓方或者承繼方應(yīng)當(dāng)符合本辦法第十條至第十七條規(guī)定的條件。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監(jiān)分局。由所在地銀保監(jiān)局受理和初審的，所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自申請受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第七十三條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書。

（二）申請人關(guān)于變更事項的董事會決議。

（三）申請人股東、擬受讓方或者承繼方關(guān)于變更事項的董事會決議。

（四）申請人股東、擬受讓方或者承繼方是金融機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于變更事項的意見書。

（五）申請人股權(quán)轉(zhuǎn)讓方與擬受讓方或者承繼方簽署的轉(zhuǎn)讓（變更）協(xié)議。

（六）各股東與擬受讓方或者承繼方簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外。

（七）擬受讓方或者承繼方的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單、最近3年年報、所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件。

（八）擬受讓方或者承繼方反洗錢反恐怖融資材料，包括出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明，股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明、反洗錢制度等。中外合資銀行擬受讓中方股東為非金融機構(gòu)的，無須提交反洗錢制度。

（九）擬受讓方或者承繼方為外方股東的，應(yīng)當(dāng)提交所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要。

（十）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第七十四條　外商獨資銀行、中外合資銀行獲準變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當(dāng)自銀保監(jiān)會作出批準決定之日起30日內(nèi)，向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局報送法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明以及相關(guān)交易的證明文件，同時抄報所在地銀保監(jiān)分局。

第七十五條　外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，并具備下列條件：

（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會已決議通過變更事項；

（二）變更事項的申請已經(jīng)股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)同意；

（三）外商獨資銀行、中外合資銀行已就變更事項制定具體方案。

外商獨資銀行、中外合資銀行因股東發(fā)生合并、分立等變更事項的，該外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀保監(jiān)會的要求進行相關(guān)調(diào)整。

第七十六條　外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合并、分立，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會提交申請資料。

銀保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第七十七條　外商獨資銀行、中外合資銀行合并分為吸收合并和新設(shè)合并。合并須經(jīng)合并籌備和合并開業(yè)兩個階段。

吸收合并的，吸收合并方應(yīng)當(dāng)按照變更的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；被吸收方自行終止的，應(yīng)當(dāng)按照終止的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交申請；被吸收方變更為分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交申請。

新設(shè)合并的，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交合并籌備和合并開業(yè)的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)按照終止的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交申請。

第七十八條　外商獨資銀行、中外合資銀行分立分為存續(xù)分立和新設(shè)分立。分立須經(jīng)分立籌備和分立開業(yè)兩個階段。

存續(xù)分立的，存續(xù)方應(yīng)當(dāng)按照變更的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交申請。

新設(shè)分立的，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交分立籌備和分立開業(yè)的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)按照解散的條件和材料要求向銀保監(jiān)會提交申請。

第七十九條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合并、分立，除應(yīng)當(dāng)按照本辦法第七十七條、第七十八條的規(guī)定提交申請資料外，還應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書。

（二）關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案。

（三）申請人各方股東關(guān)于變更事項的董事會決議。

（四）申請人各方股東應(yīng)當(dāng)提交所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構(gòu)的無須提交。

（五）申請人各方股東簽署的合并、分立協(xié)議；申請人各方股東簽署的合資經(jīng)營合同，但單一股東的外商獨資銀行除外；申請人各方股東的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、董事會及主要股東名單、最近1年年報。

（六）申請人各方股東反洗錢反恐怖融資材料，包括出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明、股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明、反洗錢制度等。中外合資銀行中方股東為非金融機構(gòu)的，無須提交反洗錢制度。

（七）變更組織形式、合并、分立后銀行的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對章程草案的法律意見書。

（八）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

申請人應(yīng)當(dāng)將申請書和關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案抄送申請人及其分支機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局（各一份）。




第三節(jié)　修改章程




第八十條　外商獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動后1年內(nèi)提出修改章程的申請。

外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程僅涉及名稱、住所、股權(quán)、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍且變更事項已經(jīng)銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局批準的，不需進行修改章程的申請，但應(yīng)當(dāng)在銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局作出上述變更事項批準決定之日起6個月內(nèi)將修改后的章程報送銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局。

第八十一條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）外商獨資銀行、中外合資銀行的董事會已決議通過修訂章程；

（二）外商獨資銀行、中外合資銀行股東的董事會已決議通過或者經(jīng)股東有權(quán)部門履行法定程序同意修改章程；

（三）章程的修改符合中國相關(guān)法律法規(guī)要求。

第八十二條　銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監(jiān)分局。

銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準修改章程的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第八十三條　外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書；

（二）申請人關(guān)于修改章程的董事會決議；

（三）申請人股東授權(quán)簽字人簽署的關(guān)于修改章程的意見書；

（四）申請人的原章程和新章程草案；

（五）原章程與新章程草案變動對照表；

（六）在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所或者申請人法律部門出具的對新章程草案的法律合規(guī)意見函；

（七）銀保監(jiān)會要求的其他資料。




第四節(jié)　變更名稱




第八十四條　申請變更外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）變更事項已獲得申請人所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)的批準；

（二）申請人已獲得所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)核發(fā)的新營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的許可文件；

（三）申請人已承諾承擔(dān)其在中國境內(nèi)分行的稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任。

本條第（一）項、第（二）項不適用外資銀行名稱未變更、僅申請變更其在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱的情形。

外國銀行單獨出資設(shè)立的外商獨資銀行申請變更名稱的，擬變更的名稱應(yīng)當(dāng)反映股東的商譽。

第八十五條　外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行變更名稱的申請，由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。外國銀行代表處變更名稱的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

申請變更外資銀行名稱，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料，同時抄送外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)分局。銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第八十六條　外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行因合并、分立、重組等原因申請變更其在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱，應(yīng)當(dāng)在合并、分立、重組等變更事項發(fā)生5日內(nèi)，向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局報告，并于30日內(nèi)將下列申請資料報送銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書。

（二）變更名稱申請表。

（三）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的章程。

（四）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的組織結(jié)構(gòu)圖、董事會以及主要股東名單。

（五）外國銀行董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的對其在中國境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任的保證書。

（六）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的合并財務(wù)會計報告。

（七）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東及外國銀行的反洗錢反恐怖融資材料，包括股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明、反洗錢制度等。中外合資銀行中方股東為非金融機構(gòu)的，無須提交反洗錢制度。

（八）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)對變更事項的批準書或者意見書。

（九）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行更名后，所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件。

（十）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第八十七條　外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行因其他原因申請變更在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱的，應(yīng)當(dāng)在變更事項發(fā)生5日內(nèi)，向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局報告，并于30日內(nèi)將下列申請資料報送銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局（一式兩份），同時抄送外資銀行在中國境內(nèi)機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局或者銀保監(jiān)分局（一份）：

（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官）簽署的申請書；

（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行更名后所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或者經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（三）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管機構(gòu)對變更事項的批準書以及對其申請的意見書；

（四）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

本條第（二）項、第（三）項不適用外資銀行名稱未變更、僅變更在中國境內(nèi)機構(gòu)名稱的情形。

外資銀行支行因營業(yè)場所變更等自身原因擬變更名稱的，不需進行更名的申請，但應(yīng)當(dāng)于變更后15日內(nèi)向開業(yè)決定機關(guān)換領(lǐng)金融許可證。




第五節(jié)　在同城內(nèi)變更住所或者辦公場所




第八十八條　銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所由銀保監(jiān)會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場所的申請，由所在地銀保監(jiān)局受理、審查和決定。

外商獨資銀行、中外合資銀行申請在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處申請在同城內(nèi)變更辦公場所，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交申請資料。

銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個月內(nèi)，作出批準或者不批準變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

第八十九條　外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所、外國銀行代表處在同城內(nèi)變更辦公場所，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會或者所在地銀保監(jiān)局提交下列申請資料（一式兩份）：

（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的申請書；

（二）擬遷入住所或者辦公場所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

（三）擬遷入住所的安全、消防設(shè)施合格情況的說明；

（四）銀保監(jiān)會要求的其他資料。

第九十條　外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行代表處因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓�區(qū)劃、街道、門牌號等發(fā)生變化而實際位置未變化的，以及外資銀行分支機構(gòu)在所在城市的行政區(qū)劃內(nèi)變更營業(yè)場所的，不需進行變更住所或者辦公場所的申請，但外資銀行營業(yè)性機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于變更后15日內(nèi)向開業(yè)決定機關(guān)換領(lǐng)金融許可證。




第四章　機構(gòu)終止

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