中國保險監(jiān)督管理委員會

保監(jiān)會令2013年第6號




現(xiàn)發(fā)布《中國保險監(jiān)督管理委員會關于修改〈保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定〉的決定》，自發(fā)布之日起施行。




　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　主 席 項俊波

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　2013年4月27日





保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定　


　　（2009年9月25日中國保險監(jiān)督管理委員會令2009年第6號發(fā)布 根據(jù)2013年4月27日《中國保險監(jiān)督管理委員會關于修改〈保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定〉的決定》修訂）　




　　第一章 總 則　　


　　第一條 為了規(guī)范保險經(jīng)紀機構(gòu)的經(jīng)營行為，保護被保險人的合法權(quán)益，維護市場秩序，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀機構(gòu)是指基于投保人的利益，為投保人與保險公司訂立保險合同提供中介服務，并按約定收取傭金的機構(gòu)，包括保險經(jīng)紀公司及其分支機構(gòu)。

　　在中華人民共和國境內(nèi)設立保險經(jīng)紀機構(gòu)，應當符合中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）規(guī)定的資格條件，取得經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務許可證（以下簡稱許可證）。

　　第三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會有關規(guī)定，遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則。

　　第四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)因過錯給投保人和被保險人造成損失的，應當依法承擔賠償責任。

　　第五條 中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》和國務院授權(quán)，對保險經(jīng)紀機構(gòu)履行監(jiān)管職責。

　　中國保監(jiān)會派出機構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責。

　　第二章 市場準入　

　　第一節(jié) 機構(gòu)設立

　　第六條 除中國保監(jiān)會另有規(guī)定外，保險經(jīng)紀機構(gòu)應當采取下列組織形式：

　　（一）有限責任公司；

　　（二）股份有限公司。

　　第七條 設立保險經(jīng)紀公司，應當具備下列條件：

　　（一）股東、發(fā)起人信譽良好，最近3年無重大違法記錄；

　　（二）注冊資本達到《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）和本規(guī)定的最低限額；

　　（三）公司章程符合有關規(guī)定；

　　（四）董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；

　　（五）具備健全的組織機構(gòu)和管理制度；

　　（六）有與業(yè)務規(guī)模相適應的固定住所；

　　（七）有與開展業(yè)務相適應的業(yè)務、財務等計算機軟硬件設施；

　　（八）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第八條 設立保險經(jīng)紀公司，其注冊資本的最低限額為人民幣5000萬元，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　保險經(jīng)紀公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。

　　第九條 依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為保險經(jīng)紀公司的發(fā)起人或者股東。

　　保險公司員工投資保險經(jīng)紀公司的，應當書面告知所在保險公司；保險公司、保險中介機構(gòu)的董事或者高級管理人員投資保險經(jīng)紀公司的，應當根據(jù)《公司法》有關規(guī)定取得股東會或者股東大會的同意。

　　第十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)的名稱中應當包含“保險經(jīng)紀”字樣，且字號不得與現(xiàn)有的保險中介機構(gòu)相同，中國保監(jiān)會另有規(guī)定除外。

　　第十一條 申請設立保險經(jīng)紀公司，全體股東、全體發(fā)起人應當指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會辦理申請事宜。

　　第十二條 保險經(jīng)紀公司的分支機構(gòu)包括分公司、營業(yè)部。保險經(jīng)紀公司申請設立分支機構(gòu)應當具備下列條件：

　　（一）內(nèi)控制度健全；

　　（二）注冊資本達到本規(guī)定的要求；

　　（三）現(xiàn)有機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常，且申請前1年內(nèi)無重大違法行為；

　　（四）擬任主要負責人符合本規(guī)定的任職資格條件；

　　（五）擬設分支機構(gòu)具備符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務有關的其它設施。

　　第十三條 中國保監(jiān)會收到保險經(jīng)紀機構(gòu)設立申請后，可以對申請人進行風險提示，就申請設立事宜進行談話，詢問、了解擬設機構(gòu)的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設、人員結(jié)構(gòu)等有關事項。

　　中國保監(jiān)會可以根據(jù)實際需要組織現(xiàn)場驗收。

　　第十四條 中國保監(jiān)會依法批準設立保險經(jīng)紀機構(gòu)的，應當向申請人頒發(fā)許可證。

　　申請人收到許可證后，應當按照有關規(guī)定辦理工商登記，領取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。

　　保險經(jīng)紀機構(gòu)自取得許可證之日起90日內(nèi)，無正當理由未向工商行政管理機關辦理登記的，其許可證自動失效。

　　第十五條 依法設立的保險經(jīng)紀機構(gòu)應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起20日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。

　　第十六條 保險經(jīng)紀公司分立、合并或者變更組織形式的，應當經(jīng)中國保監(jiān)會批準。

　　第十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，應當自事項發(fā)生之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：

　　（一）變更名稱或者分支機構(gòu)名稱；

　　（二）變更住所或者分支機構(gòu)營業(yè)場所；

　　（三）發(fā)起人、主要股東變更姓名或者名稱；

　　（四）變更主要股東；

　　（五）變更注冊資本；

　　（六）股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變更；

　　（七）修改公司章程；

　　（八）撤銷分支機構(gòu)。

　　第十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)變更事項涉及許可證記載內(nèi)容的，應當交回原許可證，領取新許可證，并按照《保險許可證管理辦法》有關規(guī)定進行公告。

　　第十九條 保險經(jīng)紀公司許可證的有效期為3年，保險經(jīng)紀公司應當在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會申請延續(xù)。

　　保險經(jīng)紀公司申請延續(xù)許可證有效期的，中國保監(jiān)會在許可證有效期屆滿前對保險經(jīng)紀公司前3年的經(jīng)營情況進行全面審查和綜合評價，并作出是否批準延續(xù)許可證有效期的決定。決定不予延續(xù)的，應當書面說明理由。

　　保險經(jīng)紀公司應當自收到?jīng)Q定之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會繳回原證；準予延續(xù)有效期的，應當領取新許可證。

　　第二節(jié) 任職資格

　　第二十條 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀機構(gòu)高級管理人員是指下列人員：

　　（一）保險經(jīng)紀公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員；

　　（二）保險經(jīng)紀公司分支機構(gòu)的主要負責人。

　　第二十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員應當具備下列條件，并報經(jīng)中國保監(jiān)會核準：

　　（一）大學專科以上學歷；

　　（二）持有中國保監(jiān)會規(guī)定的資格證書；

　　（三）從事經(jīng)濟工作2年以上；

　　（四）具有履行職責所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關規(guī)定；

　　（五）誠實守信，品行良好。

　　從事金融工作10年以上，可以不受前款第（一）項的限制；擔任金融機構(gòu)高級管理人員5年以上或者企業(yè)管理職務10年以上，可以不受前款第（二）項的限制。

　　第二十二條 有《公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形或者下列情形之一的人員，不得擔任保險經(jīng)紀機構(gòu)董事長、執(zhí)行董事或者高級管理人員：

　　（一）擔任因違法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，并對被吊銷許可證負有個人責任或者直接領導責任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年；

　　（二）因違法行為或者違紀行為被金融監(jiān)管機構(gòu)取消任職資格的金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年；

　　（三）被金融監(jiān)管機構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進入金融行業(yè)的，期限未滿；

　　（四）受金融監(jiān)管機構(gòu)警告或者罰款未逾2年；

　　（五）正在接受司法機關、紀檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查；

　　（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　第二十三條 非經(jīng)股東會或者股東大會批準，保險經(jīng)紀公司的董事和高級管理人員不得在存在利益沖突的機構(gòu)中兼任職務。

　　第二十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)向中國保監(jiān)會提出董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員任職資格核準申請的，應當如實填寫申請表、提交相關材料。

　　中國保監(jiān)會可以對保險經(jīng)紀機構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員進行考察或者談話。

　　第二十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員在保險經(jīng)紀機構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任同級或者下級職務，無須重新核準任職資格。

　　保險經(jīng)紀機構(gòu)決定免除董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員職務或者同意其辭職的，其任職資格自決定作出之日起自動失效。

　　保險經(jīng)紀機構(gòu)任免董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員，應當自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。

　　第二十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)的董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員因涉嫌經(jīng)濟犯罪被起訴的，保險經(jīng)紀機構(gòu)應當自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。

　　第二十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)在特殊情況下任命臨時負責人的，應當自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。臨時負責人任職時間最長不得超過3個月。

　　第三章 經(jīng)營規(guī)則　　

　　第一節(jié) 一般規(guī)定

　　第二十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應當將許可證置于住所或者營業(yè)場所顯著位置。

　　第二十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)可以經(jīng)營下列保險經(jīng)紀業(yè)務：

　　（一）為投保人擬訂投保方案、選擇保險公司以及辦理投保手續(xù)；

　　（二）協(xié)助被保險人或者受益人進行索賠；

　　（三）再保險經(jīng)紀業(yè)務；

　　（四）為委托人提供防災、防損或者風險評估、風險管理咨詢服務；

　　（五）中國保監(jiān)會批準的其他業(yè)務。

　　第三十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)可以在中華人民共和國境內(nèi)從事保險經(jīng)紀活動。

　　第三十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員應當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的條件，持有中國保監(jiān)會規(guī)定的資格證書。

　　本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀從業(yè)人員是指保險經(jīng)紀機構(gòu)中，為投保人或者被保險人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)、協(xié)助索賠的人員，或者為委托人提供防災防損、風險評估、風險管理咨詢服務、從事再保險經(jīng)紀等業(yè)務的人員。

　　第三十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應當對本機構(gòu)的從業(yè)人員進行保險法律和業(yè)務知識培訓及職業(yè)道德教育。

　　保險經(jīng)紀從業(yè)人員上崗前接受培訓的時間不得少于80小時，上崗后每人每年接受培訓和教育的時間累計不得少于36小時，其中接受法律知識培訓及職業(yè)道德教育的時間不得少于12小時。

　　第三十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應當建立專門賬簿，記載保險經(jīng)紀業(yè)務收支情況。

　　保險經(jīng)紀機構(gòu)應當開立獨立的客戶資金專用賬戶。下列款項只能存放于客戶資金專用賬戶：

　　（一）投保人、被保險人支付給保險公司的保險費；

　　（二）為投保人、被保險人和受益人代領的退保金、保險金。

　　第三十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應當建立完整規(guī)范的業(yè)務檔案，業(yè)務檔案至少應當包括下列內(nèi)容：

　　（一）通過本機構(gòu)簽訂保單的主要情況，包括保險人、投保人、被保險人名稱或者姓名，產(chǎn)品名稱，保險金額，保險費，繳費方式等；

　　（二）傭金金額和收取情況；

　　（三）保險費交付保險公司的情況，保險金或者退保金的代領以及交付投保人、被保險人或者受益人的情況；

　　（四）其他重要業(yè)務信息。

　　保險經(jīng)紀機構(gòu)的記錄應當真實、完整。

　　第三十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)從事保險經(jīng)紀業(yè)務，應當與委托人簽訂書面委托合同，依法約定雙方的權(quán)利義務及其他事項。委托合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關規(guī)定。

　　保險經(jīng)紀機構(gòu)應當按照與保險合同當事人的約定收取傭金。

　　第三十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)在開展業(yè)務過程中，應當制作規(guī)范的客戶告知書。客戶告知書至少應當包括保險經(jīng)紀機構(gòu)的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、聯(lián)系方式等基本事項。

　　保險經(jīng)紀機構(gòu)及其董事、高級管理人員與經(jīng)紀業(yè)務相關的保險公司、保險中介機構(gòu)存在關聯(lián)關系的，應當在客戶告知書中說明。

　　保險經(jīng)紀從業(yè)人員開展業(yè)務，應當向客戶出示客戶告知書，并按客戶要求說明傭金的收取方式和比例。

　　保險經(jīng)紀機構(gòu)應當向客戶說明保險產(chǎn)品的承保公司,應當對推薦的同類產(chǎn)品進行全面、公平的分析。

　　第三十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應當向投保人明確提示保險合同中責任免除或者除外責任、退保及其他費用扣除、現(xiàn)金價值、猶豫期等條款。

　　第三十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應當自辦理工商登記之日起20日內(nèi)投保職業(yè)責任保險或者繳存保證金。

　　保險經(jīng)紀機構(gòu)應當自投保職業(yè)責任保險或者繳存保證金之日起10日內(nèi)，將職業(yè)責任保險保單復印件或者保證金存款協(xié)議復印件、保證金入賬原始憑證復印件報送中國保監(jiān)會。

　　第三十九條 保險經(jīng)紀公司投保職業(yè)責任保險的，應當確保該保險持續(xù)有效。

　　保險經(jīng)紀公司投保的職業(yè)責任保險對一次事故的賠償限額不得低于人民幣500萬元，一年期保單的累積賠償限額不得低于人民幣1000萬元，同時不得低于保險經(jīng)紀機構(gòu)上年營業(yè)收入的2倍。

　　職業(yè)責任保險累計賠償限額達到人民幣5000萬元的，可以不再增加職業(yè)責任保險的賠償額度。

　　第四十條 保險經(jīng)紀公司繳存保證金的，應當按注冊資本的5％繳存，保險經(jīng)紀公司增加注冊資本的，應當相應增加保證金數(shù)額；保險經(jīng)紀公司保證金繳存額達到人民幣100萬元的，可以不再增加保證金。

　　保險經(jīng)紀公司的保證金應當以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會認可的其他形式繳存。

　　保證金以銀行存款形式繳存的，應當專戶存儲到商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應當約定：“未經(jīng)中國保監(jiān)會書面批準，保險經(jīng)紀公司不得擅自動用或者處置保證金。銀行未盡審查義務的，應當在被動用保證金額度內(nèi)對保險經(jīng)紀公司的債務承擔連帶責任。”

　　第四十一條 保險經(jīng)紀公司不得動用保證金。但有下列情形之一的除外：

　　（一）注冊資本減少；

　　（二）許可證被注銷；

　　（三）投保符合條件的職業(yè)責任保險；

　　（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　第二節(jié) 禁止行為

　　第四十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)不得偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。

　　第四十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)的經(jīng)營范圍不得超出本規(guī)定第二十九條規(guī)定的范圍。

　　第四十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)從事保險經(jīng)紀業(yè)務不得超出承保公司的業(yè)務范圍和經(jīng)營區(qū)域；從事保險經(jīng)紀業(yè)務涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第四十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展經(jīng)紀業(yè)務過程中，不得有下列欺騙投保人、被保險人、受益人或者保險公司的行為：

　　（一）隱瞞或者虛構(gòu)與保險合同有關的重要情況；

　　（二）誤導性銷售；

　　（三）偽造、擅自變更保險合同，銷售假保險單證，或者為保險合同當事人提供虛假證明材料；

　　（四）阻礙投保人履行如實告知義務或者誘導其不履行如實告知義務；

　　（五）未取得投保人、被保險人的委托或者超出受托范圍，擅自訂立或者變更保險合同；

　　（六）虛構(gòu)保險經(jīng)紀業(yè)務或者編造退保，套取傭金；

　　（七）串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金；

　　（八）其他欺騙投保人、被保險人、受益人或者保險公司的行為。

　　第四十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展經(jīng)紀業(yè)務過程中，不得有下列行為：

　　（一）利用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同或者限制其他保險中介機構(gòu)正當?shù)慕?jīng)營活動；

　　（二）挪用、截留、侵占保險費、退保金或者保險金；

　　（三）給予或者承諾給予保險公司及其工作人員、投保人、被保險人或者受益人合同約定以外的利益；

　　（四）利用業(yè)務便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當利益；

　　（五）泄露在經(jīng)營過程中知悉的投保人、被保險人、受益人或者保險公司的商業(yè)秘密和個人隱私。

　　第四十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實等方式損害競爭對手的商業(yè)信譽，不得以虛假廣告、虛假宣傳或者其他不正當競爭行為擾亂保險市場秩序。

　　第四十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)不得與非法從事保險業(yè)務或者保險中介業(yè)務的機構(gòu)或者個人發(fā)生保險經(jīng)紀業(yè)務往來。

　　第四十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)不得以繳納費用或者購買保險產(chǎn)品作為招聘業(yè)務人員的條件，不得承諾不合理的高額回報，不得以直接或者間接發(fā)展人員的數(shù)量或者銷售業(yè)績作為從業(yè)人員計酬的主要依據(jù)。

　　第四章 市場退出

　　第五十條 保險經(jīng)紀公司有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予延續(xù)許可證有效期：

　　（一）許可證有效期屆滿，沒有申請延續(xù)；

　　（二）不再符合本規(guī)定除第七條第一項以外關于公司設立的條件；

　　（三）內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營；

　　（四）存在重大違法行為，未得到有效整改；

　　（五）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費。

　　第五十一條 保險經(jīng)紀公司因許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予延續(xù)有效期，或者許可證依法被撤回、撤銷、吊銷的，應當依法組織清算或者對保險經(jīng)紀業(yè)務進行結(jié)算，向中國保監(jiān)會提交清算報告或者結(jié)算報告。

　　第五十二條 保險經(jīng)紀公司因分立、合并需要解散，或者根據(jù)股東會、股東大會決議解散，或者公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)的，應當經(jīng)中國保監(jiān)會批準后解散。

　　第五十三條 保險經(jīng)紀公司申請解散的，應當自解散決議做出之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會提交下列材料一式兩份：

　　（一）解散申請書；

　　（二）股東大會或者股東會的解散決議；

　　（三）清算組織及其負責人和清算方案；

　　（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　清算結(jié)束后，保險經(jīng)紀公司應當向中國保監(jiān)會提交清算報告。

　　第五十四條 保險經(jīng)紀公司解散，在清算中發(fā)現(xiàn)已不能清償?shù)狡趥鶆眨�并且資產(chǎn)不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，應當依法提出破產(chǎn)申請，其財產(chǎn)清算與債權(quán)債務處理，按照法定破產(chǎn)程序進行。

　　第五十五條 保險經(jīng)紀公司被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責令關閉或者被人民法院依法宣告破產(chǎn)的，應當依法成立清算組，依照法定程序組織清算，并向中國保監(jiān)會提交清算報告。

　　第五十六條 保險經(jīng)紀公司因下列情形之一退出市場的，中國保監(jiān)會依法注銷許可證，并予以公告：

　　（一）許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予延續(xù)；

　　（二）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；

　　（三）保險經(jīng)紀公司解散、被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責令關閉或者被依法宣告破產(chǎn)；

　　（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

　　被注銷許可證的保險經(jīng)紀公司應當及時交回許可證原件。

　　第五十七條 保險經(jīng)紀公司分支機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法注銷許可證，并予以公告：

　　（一）所屬保險經(jīng)紀公司許可證被依法注銷；

　　（二）被所屬保險經(jīng)紀公司撤銷；

　　（三）被依法責令關閉、吊銷營業(yè)執(zhí)照；

　　（四）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；

　　（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定應當注銷許可證的其他情形。

　　被注銷許可證的分支機構(gòu)應當及時交回許可證原件。

　　第五章 監(jiān)督檢查

　　第五十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應當依照中國保監(jiān)會有關規(guī)定及時、準確、完整地報送報表、報告、文件和資料，并根據(jù)中國保監(jiān)會要求提交相關的電子文本。

　　保險經(jīng)紀機構(gòu)報送的報表、報告和資料應當由法定代表人、主要負責人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機構(gòu)印章。

　　第五十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應當妥善保管業(yè)務檔案、會計賬簿、業(yè)務臺賬以及傭金收入的原始憑證等有關資料，保管期限自保險合同終止之日起計算，保險期間在1年以下的不得少于5年，保險期間超過1年的不得少于10年。

　　第六十條 保險經(jīng)紀公司應當按規(guī)定將監(jiān)管費交付到中國保監(jiān)會指定賬戶。

　　第六十一條 保險經(jīng)紀公司應當在每一會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)聘請會計師事務所對本公司的資產(chǎn)、負債、利潤等財務狀況進行審計，并向中國保監(jiān)會報送相關審計報告。

　　中國保監(jiān)會根據(jù)需要，可以要求保險經(jīng)紀公司提交專項外部審計報告。

　　第六十二條 中國保監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管需要，可以對保險經(jīng)紀機構(gòu)董事長、執(zhí)行董事或者高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營活動中的重大事項作出說明。

　　第六十三條 中國保監(jiān)會依法對保險經(jīng)紀機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，包括但不限于下列內(nèi)容：

　　（一）機構(gòu)設立、變更是否依法獲得批準或者履行報告義務；

　　（二）資本金是否真實、足額；

　　（三）保證金提取和動用是否符合規(guī)定；

　　（四）職業(yè)責任保險是否符合規(guī)定；

　　（五）業(yè)務經(jīng)營是否合法；

　　（六）財務狀況是否良好；

　　（七）向中國保監(jiān)會提交的報告、報表及資料是否及時、完整和真實；

　　（八）內(nèi)控制度是否完善，執(zhí)行是否有效；

　　（九）任用董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員是否符合規(guī)定；

　　（十）是否有效履行從業(yè)人員管理職責；

　　（十一）對外公告是否及時、真實；

　　（十二）計算機配置狀況和信息系統(tǒng)運行狀況是否良好。

　　第六十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)因下列原因接受中國保監(jiān)會調(diào)查的，在被調(diào)查期間中國保監(jiān)會有權(quán)責令其停止部分或者全部業(yè)務：

　　（一）涉嫌嚴重違反保險法律、行政法規(guī)及本規(guī)定；

　　（二）經(jīng)營活動存在重大風險；

　　（三）不能正常開展業(yè)務活動。

　　第六十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應當按照下列要求配合中國保監(jiān)會的現(xiàn)場檢查工作，不得拒絕、妨礙中國保監(jiān)會依法進行監(jiān)督檢查：

　　（一）按要求提供有關文件、資料，不得拖延、轉(zhuǎn)移或者藏匿；

　　（二）相關管理人員、財務人員及從業(yè)人員應當按要求到場說明情況、回答問題。

　　第六十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以將其列為重點檢查對象：

　　（一）業(yè)務或者財務出現(xiàn)異動；

　　（二）不按時提交報告、報表或者提供虛假的報告、報表、文件和資料；

　　（三）涉嫌重大違法行為或者受到中國保監(jiān)會行政處罰；

　　（四）中國保監(jiān)會認為需要重點檢查的其他情形。

　　第六十七條 中國保監(jiān)會可以在現(xiàn)場檢查中，委托會計師事務所等社會中介機構(gòu)提供相關服務；委托上述中介機構(gòu)提供服務的，應當簽訂書面委托協(xié)議。

　　中國保監(jiān)會應當將委托事項告知被檢查的保險經(jīng)紀機構(gòu)。

　　第六十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)認為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關規(guī)定的，可以向中國保監(jiān)會舉報或者投訴。

　　保險經(jīng)紀機構(gòu)有權(quán)對中國保監(jiān)會的行政處理措施提起行政復議或者行政訴訟。

　　第六章 法律責任

　　第六十九條 未經(jīng)批準，擅自設立保險經(jīng)紀公司或者未取得許可證，非法從事保險經(jīng)紀業(yè)務的，由中國保監(jiān)會予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上30萬元以下罰款。

　　第七十條 行政許可申請人隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請設立保險經(jīng)紀機構(gòu)或者申請其他行政許可的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予批準，并給予警告，申請人在1年內(nèi)不得再次申請該行政許可。

　　第七十一條 被許可人通過欺騙、賄賂等不正當手段設立保險經(jīng)紀機構(gòu)或者取得中國保監(jiān)會行政許可的，由中國保監(jiān)會依法予以撤銷，對被許可人給予警告，并處1萬元罰款；申請人在3年內(nèi)不得再次申請該行政許可。

　　第七十二條 保險經(jīng)紀公司未經(jīng)批準設立分支機構(gòu)或者變更組織形式的，由中國保監(jiān)會責令改正，處1萬元以上5萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款。

　　第七十三條 保險經(jīng)紀公司未經(jīng)批準合并、分立、解散，或者發(fā)生第十七條所列事項未按規(guī)定報告的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。

　　第七十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)聘任不具有任職資格、從業(yè)資格的人員的，由中國保監(jiān)會責令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。

　　第七十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的，由中國保監(jiān)會責令改正，處1萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。

　　第七十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款：

　　（一）未按規(guī)定繳存保證金或者未經(jīng)批準動用保證金；

　　（二）未按規(guī)定投保職業(yè)責任保險或者未保持職業(yè)責任保險的有效性和連續(xù)性；

　　（三）未按規(guī)定設立專門賬簿記載業(yè)務收支情況。

　　第七十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)超出核準的業(yè)務范圍從事業(yè)務活動的，或者與非法從事保險業(yè)務或者保險中介業(yè)務的單位或者個人發(fā)生保險經(jīng)紀業(yè)務往來的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

　　第七十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)違反本規(guī)定第三十六條，未按規(guī)定制作、出示客戶告知書的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，處1萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。

　　第七十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員有本規(guī)定第四十五條、第四十六條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處5萬元以上30萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款。

　　第八十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險經(jīng)紀業(yè)務過程中，索取、收受保險公司及其工作人員給予的合同約定之外的酬金、其他財物的，或者利用執(zhí)行保險經(jīng)紀業(yè)務之便牟取其他非法利益的，由中國保監(jiān)會給予警告，處1萬元以下罰款。

　　第八十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)違反本規(guī)定第四十七條的，由中國保監(jiān)會給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。

　　第八十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有違反本規(guī)定第四十九條的，由中國保監(jiān)會給予警告，并處1萬元罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。

　　第八十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)未按本規(guī)定報送或者保管有關報告、報表、文件或者資料的，或者未按照規(guī)定提供有關信息、資料的，由中國保監(jiān)會責令限期改正；逾期不改正的，處1萬元以上10萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。

　　第八十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，處10萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處5萬元以上10萬元以下罰款：

　　（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件或者資料；

　　（二）拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查。

　　第八十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款：

　　（一）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費；

不分頁顯示　　　總共2頁　　1 [2]

　　下一頁